工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）更新的招募             讲解书         （2025 年第 3 号）     基金管制东谈主：工银瑞信基金管制有限公司      基金托管东谈主：招商银行股份有限公司     境外托管东谈主：布朗昆玉哈里曼银行有限公司 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书                       紧迫指示   本基金经中国证券监督管制委员会 2018 年 3 月 12 日证监许可【2018】430 号文注册 召募。本基金基金合同于 2018 年 6 月 15 日肃肃收效，自该日起基金管制东谈主肃肃脱手管制 本基金。   基金管制东谈主保证本招募讲解书的内容真实、准确、完好意思。本招募讲解书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、收益和市集 出息作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应厚爱阅读本招募讲解书和基金居品 尊府撮要，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分议论投资者自身的风险承受本领， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策。基金管制东谈主提醒 投资者基金投资的“买者平定”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   本基金为境外证券投资的基金，本基金投资过程中面对的主要风险有：市集风险、管 理风险、合规性风险、操格调险、信用风险、繁衍品风险以及本基金专有的风险等。   本基金为基金中基金，主要投资于境外追踪印度市集的联系基金（包括 ETF）                                      ，力图实 现对印度股票市集走势的灵验追踪。本基金永恒平均风险和预期收益率高于夹杂型、债券 型基金和货币市集基金。本基金为全球证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金 访佛的市集波动风险之外，本基金还面对汇率风险等国外市集投资所面对的极端投资风险。   本基金的投资范围：针对境外市集，本基金的投资范围包括法律法则允许的、在已与 中国证监会签署双边监管互助包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金 （包括 ETF）        ；已与中国证监会签署双边监管互助包涵备忘录的国度或地区证券市集挂牌交 易的闲居股、优先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证；政府债券、公司债券、可调换债券 等固定收益类证券；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、交易单子、回购 条约、短期政府债券等货币市集用具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的 物挂钩的结构性投资居品；为对冲汇率风险，不错投资于外汇远期合约、外汇互换条约、 利率期权、期货等经中国证监会认同的境应酬易所上市交易的金融繁衍用具；   针对境内市集，本基金的投资范围包括境内具有雅致流动性的金融用具，包括债券（包 括国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、公设备行的次级债、央行单子、中期票 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                   更新的招募讲解书 据、短期融资券、超短期融资券）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款 以及法律法则或中国证监会许可的其他金融用具。   本基金的投资组合比例为：投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中 投资于追踪印度市集的联系基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交易日日终在 扣除应缴纳的交易保证金后，捏有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金 资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   追踪印度市集的联系基金包括追踪印度市集股票指数的基金（包括 ETF）                                    ，或功绩相比 基准 80%以上基于印度市集股票指数的基金（包括 ETF）。   当法律法则或监管机构允许基金投资于商品期货或其它品种时，基金管制东谈主在履行适 当轨范后，不错将其纳入投资范围。如法律法则或中国证监会变更上述比例限制的，基金 管制东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行联系轨范后，可相应治愈本基金的投资比例端正， 不需经基金份额捏有东谈主大会审议。   基金的过往功绩并不预示其翌日表现。基金管制东谈主管制的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩表现的保证。基金管制东谈主依照恪称职守、诚恳信用、严慎勤恳的原则管制和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回、基金上市交易、基金管制东谈主寄托的登记机构技巧条件不允许等 基金管制东谈主无法赐与欺压的情形导致被迫达到或进步 50%的除外。   本招募讲解书所载内容截止日为 2025 年 5 月 10 日，议论财务数据和净值表现数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募讲解书仍是基金托管东谈主复核。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                                                                                                   更新的招募讲解书 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书                       一、绪 言   《工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）更新招募讲解书》                              （以下简称“本招募讲解书” 或“招募讲解书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作管制办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》(以 下简称“《信息败露办法》”)、《及格境内机构投资者境外证券投资管制试行办法》（以下 简称“《试行办法》”）           、《对于实施议论 问题的文告》、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制端正》                               （以下简称“《流动性 风险端正》”）过火他议论法律法则以及《工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲解书表现了工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策议论的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 讲解书。   基金管制东谈主承诺本招募讲解书不存在职何伪善纪录、误导性讨教或者紧要遗漏，并对其 真实性、准确性、完好意思性承担法律使命。   本基金根据本招募讲解书所载明的尊府肯求召募。本招募讲解书由工银瑞信基金管制有 限公司解释。本基金管制东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲解书中载明的信息， 或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他议论端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应瞩目查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金提供境外资产托管服务的境外金融机构；境外托管东谈主由基金托管东谈主选拔、更换和销毁 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                         更新的招募讲解书 任何灵验校正和补充 资基金（LOF）托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 书》过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的校正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管制办法》及颁布机关对其常常作念出的校正     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其常常作念出的校正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其常常作念出的校正     《试行办法》：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日颁布、同庚 7 月 5 日实施《及格境内 机构投资者境外证券投资管制试行办法》及颁布机关对其常常作念出的校正         ：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日公布、同庚 7 月 5 日实施的《对于实施及格境内机构投资者境外证券投资管制试行办法>议论问题的文告》及颁布机关对其常常作念 出的校正 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制端正》及颁布机关对其常常作念出的校正 体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书 存续或经议论政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管制东谈主坚硬了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 本基金份额的认购、申购和赎回的机构和场所 办理本基金份额的认购、申购、上市交易和赎回的机构和场所 场外售售机构认购、申购的基金份额登记在登记结算系统 场内会员单元认购、申购及通过二级市集买入的本基金份额登记在证券登记系统 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并援救基金份额捏有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金管制有限公司寄托代为办理登记业务的机构 的基金份额余额过火变动情况的账户，投资东谈主通过场外售售机构办理基金份额的认购、申购 和赎回等业务时需捏有灵通式基金账户，记录在该账户下的基金份额登记在登记机构的登记 结算系统 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                          更新的招募讲解书 易所东谈主民币闲居股票账户或证券投资基金账户，投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基 金交易、认购、申购、赎回、上市交易等业务时需捏有深圳证券账户，记录在该账户下的基 金份额登记在登记机构的证券登记系统 申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 日为上海证券交易所、深圳证券交易所和本基金境外主要投资场所的共同交易日，基金管制 东谈主公告暂停申购或赎回时除外     《业务王法》：指《中国证券登记结算有限使命公司上市灵通式基金登记结算业求实 施细目》、     《深圳证券交易所灵通式基金申购赎回业求实施细目》、                             《深圳证券交易所证券投资 基金上市王法》等联系业务王法和实施细目 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其捏有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调换为基金管制东谈主管制的其他基金基 金份额的步履 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单元（交易单元）之间进行转托管的步履 系统之间进行转托管的步履 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调换中转入肯求份额总额后的余额) 进步上一灵通日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 资产的价值总和 额的基金份额净值为估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额；本基金好意思元份额的基金 份额净值以东谈主民币份额的基金份额净值为基础，按照估值日的估值汇率进行折算 额净值的过程 （包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等序论 行政区及台湾地区） 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 好意思元份额。以东谈主民币计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为东谈主民币份额；以好意思元计 价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为好意思元份额 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、畅通受限的新股及非公设备行股票、资产 支捏证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金治愈投资组合的市集冲击成安分派给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待 要》过火更新                       三、风险揭示   本基金所投资的主若是境外追踪印度市集的联系基金（包括 ETF），证券价钱可能会因 为政事环境、宏不雅与微不雅经济因素、经济政策、投资东谈主风险收益偏好和市集流动进程等多样 因素的变化而波动，从而影响被投资基金及本基金的价值并产生风险。本基脚临的主要风险 包括：   （一）境外投资风险   由于本基金通过投资发达国度市集上市的追踪印度市集表现的居品来投资于印度市集， 因此基金的投资绩效将受到印度金融市集和总体经济趋势的影响，而且印度证券市集适用的 法律法则可能会与国内证券市集有诸多不同。此外，相对于国内市集的王法来说，由于印度 及挂钩印度的指数型居品上市国度及地区对逐日证券交易价钱并无涨跌幅高下限的端正，因 此这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大。印度市集投资标的的波动情况在极点行 情下可能大于国内市集，从而带来投资风险的加多。   本基金可能面对印度及挂钩印度的指数型居品上市国度及地区的政事风险，如政府更替、 政策治愈、轨制变革国内出现动乱对外治关系发生危险等，这些事件以致会形成限制资金自 由流动等结果。当以上这些与当地政事环境议论的事件在印度及挂钩印度的指数型居品上市 国度及地区发生时，基金可能会受到影响。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书   投资者使用东谈主民币申购本基金，本基金将东谈主民币换为外币后参预境外市集，投资者赎回 本基金时赢得的为东谈主民币。由于东谈主民币汇率在翌日存在不确定性，因此，投本钱基金存在一 定的汇率风险。   本基金管制中为规避系统性风险和汇率风险将使用法律、法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融繁衍用具。因此，多样金融繁衍品的价钱波动将平直影响本基金资产的价值。   （二）投资组合的风险   投资组合的市集风险包括但不限于：   （1）政策风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏不雅政策发生变化，导致市集波动 而影响基金收益所产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度或地区经济、各个行业及公司的盈利水平也呈周期性 变化，从而影响到证券市集走势。   （3）利率风险   利率风险是指由于利率变动而导致的证券价钱和证券利息的损失。利率风险是债券投资 所面对的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平王人将影响债券的利率风险水平。   （4）信用风险   债券刊行东谈主出现负约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地缩小导致债券价 格下落的风险，信用风险也包括证券交易敌手因负约而产生的证券交割风险。   （5）流动性风险   因市集交易量不足，导致不不错稳当价钱进行证券交易的风险。流动性风险还包括当本 基金出现投资者大额赎回时，致使本基金莫得有余的现款应付基金赎回支付的要求所引致的 风险。   （6）巨额交易风险   巨额交易的成交价钱并非透顶由市集供需关系形成，可能与市集价钱存在一定互异，从 而导致巨额交易参与者的非正常损益。   在基金管制运作过程中，基金管制东谈主的斟酌水平、投资管制水平平直影响基金收益水平， 如果基金管制东谈主对经济风物和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现伪善， 王人会影响基金的收益水平。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书   是指本基金的投资运作不相宜联系法律、法则的端正和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面欺压存在劣势或者东谈主为因素形成操作伪善或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门诓骗、交易舛讹、IT 系统故障等风险。   （三）本基金专有风险   本基金专有风险包括：   本基金主要投资于境外追踪印度市集的联系基金（包括 ETF）                               ，因此印度市集走势是影 响本基金投资标的的主要风险因素。   境外市集中，部分 ETF 存在敌手方风险。此类 ETF 通过捏有繁衍品合约或结构化居品等 多样柜台式用具获取收益，敌手方出现负约导致该 ETF 无法全额赢得收益以致损失部分或全 部本金的风险。   由于追踪印度市集的基金数目和资产规模有限，本基金必须根据法律法则的要求进行分 散投资，影响了投资的活泼性。当流动性最强某只基金投资比例已达到合规性上限时，本基 金必须寻找次优的投资标的，从而影响本基金的投资表现。   在证券投资中，对质券内在价值的评估，经常所以一定的假定、王法和逻辑推理为基础 的。这些假定、王法和推理过程即所谓的金融模子。本基金所运用的王人是经国表里实践考证 的、锻真金不怕火的金融模子。然而，在基金执走运作中，可能因市集结构、投资者步履模式等条件 发生变动，导致议论模子出现紧要偏离的问题，从而引起基金资产损失的风险。   （四）其他风险   斗争、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、代理商负约、基金托管东谈主负约等超出基金管制东谈主自身平直欺压 本领之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。   （五）本基金主要的流动性风险及风险管制方法讲解   本基金将加强对灵通式基金申购技艺的管制，合理欺压基金份额捏有东谈主集结度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额捏有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金管制东谈主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 暂停基金申购等步履对基金规模赐与欺压，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募讲解书第十章。   本基金主要投资于追踪印度市集的联系基金。议论到可交易性和资金运作效率，本基金 首选在印度市集之应酬易所挂牌的追踪印度市集走势的 ETF。本基金所投资的标的 ETF 主要 在好意思国、法国、瑞士、德国、新加坡、香港、日本等发达市集上挂牌交易。这些发达市集的 交易所自己有锻真金不怕火的机制，大致保障上市 ETF 的正常运作和交易。本基金同期投资于多个发 达市集交易所挂牌的基金，大致起到一定的风险散播作用。且印度市集之应酬易所挂牌的跟 踪印度市集走势的 ETF 非论从规模，照旧成交额上来看，近 5 年以来一直呈现朝上的趋势， 流动性不断加多。   在本基金出现无数赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或无数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东谈主在单个 灵通日肯求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金管制东谈主有权对其采选宽限办 理赎回肯求的步履。具体内容详见本招募讲解书第十章。   本基金可能实施备用的流动性风险管制用具，以更好地应酬流动性风险。基金管制东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，详尽运用种种流动性风险管制用具，对赎回肯求等进行戒指治愈，当作特定情形下基金 管制东谈主流动性风险管制的辅助步履，包括但不限于：1）宽限办理无数赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对捏续捏有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时， 经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价。   当基金管制东谈主实施流动性风险管制用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回肯求不可证据或者赎回款项蔓延到账、如捏有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等。指示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。                       四、基金的投资   （一）投资标的   在严格欺压组合风险的前提下，主要投资于境外追踪印度市集的联系基金（包括 ETF）                                          ， 力图杀青对印度股票市集走势的灵验追踪。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书   （二）投资范围   本基金可投资境内境外市集：   针对境外市集，本基金的投资范围包括法律法则允许的、在已与中国证监会签署双边监 管互助包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；已与中国 证监会签署双边监管互助包涵备忘录的国度或地区证券市集挂牌交易的闲居股、优先股、全 球存托凭证和好意思国存托凭证；政府债券、公司债券、可调换债券等固定收益类证券；银行存 款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、交易单子、回购条约、短期政府债券等货币市 场用具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资居品；为对 冲汇率风险，不错投资于外汇远期合约、外汇互换条约、利率期权、期货等经中国证监会认 可的境应酬易所上市交易的金融繁衍用具；   针对境内市集，本基金的投资范围包括境内具有雅致流动性的金融用具，包括债券（包 括国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、公设备行的次级债、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款以及 法律法则或中国证监会许可的其他金融用具。   本基金的投资组合比例为：投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中 投资于追踪印度市集的联系基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交易日日终在扣 除应缴纳的交易保证金后，捏有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   追踪印度市集的联系基金包括追踪印度市集股票指数的基金（包括 ETF），或功绩相比 基准 80%以上基于印度市集股票指数的基金（包括 ETF）。   当法律法则或监管机构允许基金投资于商品期货或其它品种时，基金管制东谈主在履行稳当 轨范后，不错将其纳入投资范围。如法律法则或中国证监会变更上述比例限制的，基金管制 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行联系轨范后，可相应治愈本基金的投资比例端正。   （三）投资策略   本基金的具体投资策略包括基金投资策略、债券投资策略以及繁衍品投资策略三部分组 成：   本基金的股票类基金投资将主要参照功绩基准指数的基金配置进行投资，具体方法如下： 用度、流动性等因素，在样本基金中全复制或者抽样选拔基金品种，组成初选基金池。 合与功绩基准指数的日收益率序列的联系统统最大化，并据此求解组合中各基金的权重。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 治愈。    此外，本基金可择机稳当投资其他基金，当作辅助性的投资策略，在风险可控的前提下 力图提高投资收益。本基金在投资其他基金时，将详尽议论定性及定量两方面因素，定性指 标包括基金管制东谈主该类基金的管制教学、基金的投资标的、基金管制团队的结构和踏实性、 风险欺压本领等，定量办法包括居品规模、历史功绩、费率水和顺流动性等。在此基础上， 结合本基金资产举座在全球不同市集投资的头寸、组合举座的风险收益特征等因素，选拔运 作锻真金不怕火、流动性雅致、规模合理且具有永恒投资价值的基金进行投资。    由于流动性管制及策略性投资的需要，本基金将投资政府债券、回购等固定收益类金融 用具。债券投资策略总体上服务于基金资产配置，其办法是管制基金的现款资产。债券投资 主要着眼于中短期投资，以便预期印度市集表现雅致时大致马上治愈基金投资组合的资产配 置，债券组合的久期不进步 2 年。为了欺压债券的信用风险，本基金将主要投资政府债券， 以过火它信用评级将不低于投资级的债券。    出于遁藏汇率风险的需要，本基金在灵验欺压风险的前提下，不错使用外汇互换等繁衍 金融用具。本基金投资繁衍品仅限于投资组合避险或灵验管制，无谓于投契或放大交易，同 时须严格顺服法律法则的其他要求。本基金投资繁衍品的主要办法为规避外汇风险规避，不 进行外汇汇率的投契交易，但在必要时，不错利用外汇互换等繁衍金融用具来管制汇率风险， 以规避外币对东谈主民币的汇率风险。    （四）投资限制与谢却步履 关基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；追踪印度市集的联系基金包括追踪印度市集股 票指数的基金（包括 ETF）              ，或功绩相比基准 80%以上基于印度市集股票指数的基金（包括 ETF）。 府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 金)捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得进步该上市公司可畅通股票的 15%；本基金 管制东谈主管制的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得进步该上市公司可流 通股票的 30%；透顶按照议论指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 定的特殊投资组合可不受前述比例限制。 内投资，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管制东谈主之外的因素致使 基金不相宜前款所端正比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （1）每只境外基金投资比例不进步本基金资产净值的 20％。本基金投资境外伞型基金 的，该伞型基金应当视为一只基金。   （2）本基金不得投资于以下基金：                        ；   （3）本基金捏有团结家银行的进款不得进步基金资产净值的 20%，其中银行应当是中 资交易银行在境外缔造的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会认同的信用评级机构 评级的境外银行，但存放于境表里托管账户的进款不错不受上述限制。   （4）本基金捏有团结机构（政府、国际金融组织除外）刊行的证券市值不得进步基金 资产净值的 10%。   （5）本基金捏有与中国证监会签署双边监管互助包涵备忘录国度或地区之外的其他国 家或地区证券市集挂牌交易的证券资产不得进步基金资产净值的 10%，其中捏有任一国度或 地区市集的证券资产不得进步基金资产净值的 3%。   （6）基金不得购买证券用于欺压或影响刊行该证券的机构或其管制层。本基金管制东谈主 管制的全部基金不得捏有团结机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。团结机构境表里上 市的总股本应当合并打算，同期应当一并打算全球存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证 券，并假定对捏有的股本权证欺骗调换。   （7）本基金捏有非流动性资产市值不得进步基金资产净值的 10%。该非流动性资产是 指法律或基金合同端正的畅通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金捏有任何一只境外基金，不得进步该境外基金总份 额的 20％。   （9）为应付赎回、交易计帐等临时用途借入现款的比例不得进步基金资产净值的 10%；   （10）本基金不错参与证券假贷交易，况且应当顺服下列端正： 机构评级。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 一朝借方负约，本基金根据条约和议论法律有权保留和处置担保物以知足索赔需要。   ① 现款；   ② 进款解释；   ③ 交易单子；   ④ 政府债券；   ⑤ 中资交易银行或由不低于中国证监会认同的信用评级机构评级的境外金融机构（作 为交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可销毁信用证。 任一或整个已借出的证券。   （11）金融繁衍品投资   本基金投资繁衍品应当仅限于投资组合避险或灵验管制，不得用于投契或放大交易，同 时应当严格顺服下列端正： 繁衍品支付的脱手用度的总额不得高于基金资产净值的 10％。   ① 整个参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有不低于中国证监会认同的信 用评级机构评级；   ② 交易敌手方应当至少每个作事日对交易进行估值，况且本基金可在职何时候以公允 价值隔隔绝易；   ③ 任一交易敌手方的市值计价敞口不得进步基金资产净值的 20%。 生品头寸及风险分析年度讨教。   （12）基金不错根据正常市集成例参与正回购交易、逆回购交易，况且应当顺服下列规 定： 用评级机构信用评级。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 售出证券市值的 102％。一朝买方负约，本基金根据条约和议论法律有权保留或处置卖出收 益以知足索赔需要。 红。 值不低于支付现款的 102％。一朝卖方负约，本基金根据条约和议论法律有权保留或处置已 购入证券以知足索赔需要。 使命。   （13）基金参与证券假贷交易、正回购交易，整个已借出而未归赵证券总市值或整个已 售出而未回购证券总市值均不得进步基金总资产的 50％。本项比例限制打算，基金因参与 证券假贷交易、正回购交易而捏有的担保物、现款不得计入基金总资产。   （14）中国法律法则及中国证监会端正的其他限制。   （1）本基金捏有一家公司的证券，其市值不进步基金资产净值的 10％；   （2）本基金管制东谈主管制的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证券的 10％， 透顶按照议论指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目端正的比例限制；   （3）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支捏证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10％；   （4）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （5）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得进步该资产支捏 证券规模的 10％；   （6）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支捏证券，不得 进步其种种资产支捏证券推测规模的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用品级下落、不再相宜投资圭臬，应在评级讨教发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （8）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书   （10）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投 资不相宜上述第 6（除第（2）项外）项端正投资比例的，基金管制东谈主应当在 30 个交易日内 进行治愈，但中国证监会端正的特殊情形除外。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投 资不相宜上述第 1、5、7（除第（7）                   、（9）项外）项端正投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交易日内进行治愈，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。法律法则或监管部门另有端正的，从 其端正。   （五）谢却步履   为爱护基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买难得金属或代表难得金属的凭证；   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易计帐等临时用途之外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得进步基金资产净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未捏有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无尽使命的投资；   （11）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （12）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （13）抵抗允对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法则端正之外，向任何第三方泄露客户尊府；   （15）购买证券用于欺压或影响刊行该证券的机构或其管制层；   （16）平直投资与什物商品联系的繁衍品；   （17）法律、行政法则议论端正，由中国证监会端正谢却的其他行径。   基金管制东谈主不错运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、执行欺压东谈主 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                         更新的招募讲解书 或者与其有其他紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易，应当相宜基金的投资标的和投资策略，撤职基金份额捏有东谈主利益优先原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱扩充。联系交易必 须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与败露。由于基金管制东谈主向基金托管东谈主提供 的数据不准确、不足时，导致监管讨教数据不准确，由基金管制东谈主承担相应使命。紧要关联 交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事 会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   上述谢却步履的设定依据为基金合同收效时法律法则及监管机关的要求，如果法律法则 或监管机关对上述组合限制、谢却步履进行治愈的，基金管制东谈主在履行稳当轨范后将按照调 整后的端正扩充，不需经基金份额捏有东谈主大会审议。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定的投资谢却步履和投资组合比例限制进行 变更的，以变更后的端正为准，本基金可根据法律法则及监管政策要求相应治愈谢却步履和 投资比例限制端正，不需经基金份额捏有东谈主大会审议。法律法则或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，基金管制东谈主在履行稳当轨范后，则本基金投资不再受联系限制，不需要经 基金份额捏有东谈主大会审议。   （六）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：   中信证券印度 ETP 指数收益率×90%+东谈主民币活期进款收益率（税后）×10%   中信证券印度 ETP 指数是中信证券发布的国度基金指数，指数要素为可在交易所上市交 易的居品（Exchange Tradable Products，简称 ETP），涵盖在全球列邦交易所挂牌的，跟 踪印度股票指数的基金（或功绩相比基准主要基于上述市集股票指数的基金）                                  ，以反应追踪 印度市集基金的举座走势。指数编制决策为录取在全球主要交易所挂牌的追踪印度指数的基 金（或功绩相比基准主要基于印度市集股票指数的基金），规模知足一定条件，根据资产规 模加权。投资者不错通过中信证券系列指数的发布渠谈查询指数信息。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的功绩相比基准推 出，在对基金份额捏有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，本基金 可在履行稳当必要轨范后，变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额捏有东谈主大会 审议。   （七）风险收益特征   本基金为基金中基金，主要投资于境外追踪印度市集的联系基金（包括 ETF）                                      ，力图实 现对印度股票市集走势的灵验追踪。本基金永恒平均风险和预期收益率高于夹杂型、债券型 基金和货币市集基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者稳当性管制办法》                                              ，基 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                                更新的招募讲解书 金管制东谈主和销售机构按照新的风险品级分类圭臬对基金再行进行风险评级，本基金的具体风 险评级结果应以基金管制东谈主和销售机构提供的评级结果为准。     （八）基金管制东谈主代表基金欺骗联系权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。     （九）基金的投资组合讨教     本讨教期自 2025 年 1 月 1 日起至 2025 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号            名堂               金额（东谈主民币元）           占基金总资产的比例（%）       其中：闲居股                                  -                 -       优先股                                     -                 -       存托凭证                                    -                 -       房地产信托凭证                                 -                 -       其中：债券                                   -                 -       资产支捏证券                                  -                 -       其中：远期                                   -                 -       期货                                      -                 -       期权                                      -                 -       权证                                      -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与推测可能有尾差。     本基金本讨教期末未捏有股票及存托凭证。     本基金本讨教期末未捏有股票及存托凭证。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                                             更新的招募讲解书 资明细     本基金本讨教期末未捏有股票及存托凭证。     本基金本讨教期末未捏有债券。     本基金本讨教期末未捏有债券。 细     本基金本讨教期末未捏有资产支捏证券。     本基金本讨教期末未捏有金融繁衍品。 序         基金称号                基    运          管制东谈主           公允价值（东谈主民币         占基金资 号                             金    作                           元）            产净值比                               类    方                                         例（%）                               型    式                                    放   Advisors                                    式     UCITS ETF                      放   Management Ireland                                    式   Ltd     Earnings Fund                  放   Management Inc                                    式     UCITS ETF                      放   International                                    式   Asset Management                                        SAS                                    放   Advisors                                    式     Small-Cap ETF                  放   Advisors                                    式     Linked Exchange                放   Management Co Ltd     Traded Fund                    式     Consumer ETF                   放   Management                                    式   Investment 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                                               更新的招募讲解书                                          Advisers LLC      Exchange-Traded Fund            放   Management LLC      Trust                           式      India ETF                       放   Management North                                      式   Asia Ltd 讨教编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案考查，或在讨教编制日 前一年内受到公开训斥、处罚的情形。      本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。      无。      本基金本讨教期末未捏有处于转股期的可调换债券。      无。      无。                                      五、基金的功绩      基金管制东谈主承诺以恪称职守、诚恳信用、勤恳尽责的原则管制和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。 日）的投资功绩及同期基准的相比如下表所示：           阶段            净值增          净值增长       功绩相比        功绩相比基       ①-③      ②-④                         长率①          率圭臬差       基准增长        准增长率标                                       ②          率③          准差④ 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                                 更新的招募讲解书 自基金合同收效日起至           45.14%     1.23%    62.45%   1.31%   -17.31%   -0.08% 今   （2018 年 6 月 15 日至 2025 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2018 年 6 月 15 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                               六、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况   称号：工银瑞信基金管制有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准缔造机关：中国证监会   批准缔造文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务   组织情势：有限使命公司 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                     更新的招募讲解书   注册本钱：贰亿元东谈主民币   议论东谈主：郝炜   议论电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。   存续期间：捏续筹谋   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管制有限公司党委文书、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部作事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西扩充董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文书、扩充董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司党委副文书、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管制部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计谋管制与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行计谋管制与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构作事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团参谋委员会委员，香港病院管制局公积金打算受托东谈主，香 港证监会轨范复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展作事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书 用金融系老师，金融风险管制作事室主任，中国国度风险管制圭臬化技巧委员会委员、中国 银行业从业东谈主员经历认证检修众人，曾任中国东谈主民大学国际学院副院长。主要斟酌规模为金 融风险管制、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院老师、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部文书，北京金融法院众人参谋委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法斟酌基地（对外经贸大学）扩充主任、中国法学会国际经济法学斟酌 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学斟酌会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管制、基金分销部主管，瑞银资产管制香港区主管。姚伟浩先生在瑞银作事逾 9 年，负责 管制和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管制（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资管制有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文书。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司党委委员、看护长、风险官。2001 年 4 月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管制有 限公司。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管制师（FRM），现任工银瑞信基金管制有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管制部、授信 业务部、公司金融业务部作事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管制有 限公司，兼任工银瑞信投资管制有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管制有限公司首席信息官。1996 年 7 月进入中国工商银行山东分行打算中心作事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                           更新的招募讲解书 银行山东分行设备运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技巧司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品鼎新管制部总司理助理、居品鼎新管制部居品众人、金 融科技部居品众人。2022 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管制有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管制有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管制有限公司，兼任工银瑞信资产管制（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资管制有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管制有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管制有限公司基金司理。2010 年加入工银瑞信基金管制有限公司。   刘伟琳女士，博士斟酌生，14 年证券从业教学；2010 年加入工银瑞信，曾任金融工程 分析师、投资司理助理、投资司理；2010 年加入工银瑞信，现任指数及量化投资部投资总 监、基金司理。2014 年 10 月 17 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信贤明中证 500 指数 分级证券投资基金（自 2020 年 2 月 18 日起，变更为工银瑞信中证 500 交易型灵通式指数证 券投资基金连结基金）基金司理；2014 年 10 月 17 日至 2024 年 1 月 9 日，担任工银瑞信睿 智深证 100 指数分级证券投资基金（自 2018 年 4 月 17 日起，变更为工银瑞信中证京津冀协 同发展主题指数证券投资基金（LOF）                  ）基金司理；2014 年 10 月 17 日于今，担任工银瑞信 沪深 300 指数证券投资基金基金司理；2015 年 5 月 21 日至 2025 年 2 月 8 日，担任工银瑞 信中证传媒指数分级证券投资基金（自 2020 年 11 月 26 日起，变更为工银瑞信中证传媒指 数证券投资基金（LOF））基金司理；2015 年 7 月 23 日至 2020 年 11 月 3 日，担任工银瑞信 中证高铁产业指数分级证券投资基金基金司理；2017 年 9 月 15 日至 2018 年 5 月 4 日，担 任工银瑞信深证成份指数证券投资基金(LOF)基金司理；2018 年 6 月 15 日于今，担任工银 瑞信印度市集证券投资基金（LOF）基金司理；2019 年 5 月 20 日于今，担任工银瑞信沪深 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                           更新的招募讲解书 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 交易型灵通式指数证券投资基 金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区鼎新 100 交易型灵通式指数证券投资基金连结基金基金司理； 担任工银瑞信中证 800 交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2021 年 1 月 21 日至 2023 年 9 月 27 日，担任工银瑞信中证科技龙头交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2021 年 1 月 22 日至 2023 年 1 月 5 日，担任工银瑞信中证沪港深互联网交易型灵通式指数证券投 资基金基金司理；2021 年 6 月 11 日至 2022 年 10 月 25 日，担任工银瑞信中证线上耗尽主 题交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2021 年 7 月 22 日至 2023 年 3 月 8 日，担任 工银瑞信中证科技龙头交易型灵通式指数证券投资基金发起式连结基金基金司理；2021 年 8 月 5 日于今，担任工银瑞信国证新动力车电板交易型灵通式指数证券投资基金基金司理； 证券投资基金发起式连结基金基金司理；2021 年 12 月 14 日至 2023 年 9 月 27 日，担任工 银瑞信中证 500 六个月捏有期指数增强型证券投资基金基金司理；2022 年 6 月 30 日于今， 担任工银瑞信国证港股通科技交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2022 年 7 月 4 日 于今，担任工银瑞信国证新动力车电板交易型灵通式指数证券投资基金发起式连结基金基金 司理；2023 年 3 月 30 日于今，担任工银瑞信中证港股通高股息精选交易型灵通式指数证券 投资基金基金司理；2023 年 8 月 31 日至 2025 年 2 月 8 日，担任工银瑞信中证 1000 增强策 略交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 9 日至 2025 年 2 月 8 日，担任 工银瑞信国证 2000 交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担 任工银瑞信中证 A500 交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今， 担任工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型灵通式指数证券投资基金连结基金）基金司理；2025 年 1 月 10 日于今，担任工 银瑞信创业板 50 交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；2025 年 3 月 12 日于今，担任 工银瑞信创业板 50 指数证券投资基金（自 2025 年 4 月 3 日起，变更为工银瑞信创业板 50 交易型灵通式指数证券投资基金连结基金）基金司理；2025 年 3 月 26 日于今，担任工银瑞 信国证港股通鼎新药交易型灵通式指数证券投资基金基金司理。   刘子豪先生，硕士斟酌生，5 年证券从业教学；曾任华兴证券量化斟酌员；2022 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2023 年 4 月 12 日于今，担任工银瑞信优选对 冲策略活泼配置夹杂型发起式证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 3 日至 2024 年 11 月 28 日，担任工银瑞信均衡讨教 6 个月捏有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年 5 月 15 日 于今，担任工银瑞信中证 500 六个月捏有期指数增强型证券投资基金基金司理；2024 年 6 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                         更新的招募讲解书 月 4 日于今，担任工银瑞信中证 1000 增强策略交易型灵通式指数证券投资基金基金司理；                  担任工银瑞信国证 2000 交易型灵通式指数证券投资基金基金司理； 金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信中证 500 交易型灵通式指数证券投资基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金管制有限公司资深众人。 工银瑞信基金管制有限公司。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教学；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任斟酌部总司理、牵头权益投资部作事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教学；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利夹杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略夹杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈讨教活泼配置夹杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期夹杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，16 年证券从业教学，曾任鹏华基金扩充总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                          更新的招募讲解书 信新价值活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型灵通式指数证券投 资基金连结基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通鼎新药交易 型灵通式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业教学；博士；曾任中国东谈主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳健 6 个月捏有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教学，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期灵通债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期灵通债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期灵通债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期灵通债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教学；2010 年加入工银瑞信，现任斟酌部副总司理、基金经 理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计谋转型主题股票型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期灵通债券型证券投资基 金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年依期灵通债券 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                         更新的招募讲解书 型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银瑞信稳健成长 夹杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担任工银瑞信新 动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任 工银瑞信计谋新兴产业夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2020 年 12 月 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期灵通夹杂型证券投资基金基金司理；2021 年 4 月 26 日于今，担任工银瑞信计谋远见夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日至 今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教学，曾任中再资产管制股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任斟酌部联席总司理、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日至 今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担 任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信 前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工 银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信科技鼎新 6 个月依期灵通夹杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日至 今，担任工银瑞信成长精选夹杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日于今，担任工 银瑞信新经济活泼配置夹杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金管制东谈主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》过火他议论端正，基金管制东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚恳信用、严慎勤恳的原则管制和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式 管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金差异管制，差异记账，进行 证券投资； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他议论端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选稳当合理的步履使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的端正，按议论端正打算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教；   （10）编制季度讨教、中期讨教和年度讨教；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他议论端正，履行信息败露及讨教义务；   （12）保守基金交易诡秘，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他议论端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东谈主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他议论端正召集基金份额捏有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管制业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在端正时辰发出，况且保证投资者 大致按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金议论的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到议论尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和分派；   （19）面对收场、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时讨教中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理议论基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律步履； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）确保发送的交易数据相宜《基金法》、《试行办法》、基金合同过火他议论端正， 并保证该数据真实、准确、完好意思；   （28）确保基金投资于中国证监会端正的金融居品或用具；严格按照《基金法》、                                       《试行 办法》、基金合同及议论法律法则议论投资范围和比例限制的端正，确定潜入、可扩充的投 资范围和投资比例，并在端正时辰内，对超范围、超比例的投资进行治愈；   （29）确保基金管制东谈主向基金托管东谈主发送的基金认购、申购和赎回数据相宜《基金法》                                         、 《试行办法》、基金合同过火他议论端正，并保证该数据的真实、准确和完好意思；   （30）寄托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信使命，并按照议论规 定对投资交易的过程、信息败露、记录保存进行管制；   （31）与境外证券服务机构之间的证券交易和斟酌服务安排，应当严格按照《试行办法》 第三十条文定的原则进行；   （32）进行境外证券投资，应当顺服当地监管机构、交易所的议论法律法则端正。   （33）如需在基金托管东谈主选拔的机构之外援救、登记基金财产，应严格审查，致力督促 联系机构保证基金财产的安全，以及联系资产收益准确、按时归入基金财产；   （34）实时复核基金托管东谈主提供的公司步履信息；   （35）按端正向基金托管东谈主提供基金份额捏有东谈主名册尊府；   （36）法律法则、中国证监会及外管局端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管制东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步履，驻扎违背《证券法》步履的发生。 步履，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买难得金属或代表难得金属的凭证； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易计帐等临时用途之外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得进步基金资产净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未捏有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无尽使命的投资；   （11）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （12）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （13）抵抗允对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法则端正之外，向任何第三方泄露客户尊府；   （15）法律、行政法则和中国证监会端正谢却的其他行径。 法则及行业范例，诚恳信用、勤恳尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵抗允地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交易行径；   （7）马虎职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督管制机构谢却的步履。   （1）依照议论法律、法则和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的议论证券、基金的交易诡秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资打算等信息。   （4）不以任何情势为除基金管制东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券交易。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书   （五）基金管制东谈主的里面欺压轨制   （1）健全性原则。里面欺压应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个技艺。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控轨范，爱护内控轨制 的灵验扩充。   （3）孤苦性原则。基金管制东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤苦，基金管制 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。基金管制东谈主里面部门和岗亭的设立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。基金管制东谈主运用科学化的筹谋管制方法缩小运作成本，提高经济 效益，以合理的欺压成本达到最好的里面欺压后果。   （1）欺压环境   公司董事会决定公司发展计谋，监督管制层履行职责及筹谋运作的正当合规情况；董事 会下设风险管制委员会、经历审查及薪酬委员会、计谋与可捏续发展委员会、审计委员会等 专门委员会，按照法律法则、公司轨则的端正和董事会的授权欺骗职责。   公司设扩充委员会，负责公司日常筹谋管制行径中的紧迫决策，组织实施董事会决议。 扩充委员会下设的投资决策委员会和风险管制与里面欺压委员会，就基金投资、风险与内控 管制等发表专科认识及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司缔造看护长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过火作当事人谈主员的筹谋管制和 执业步履正当合规情况及公司里面风险欺压情况。看护长发现基金及公司存在紧要筹谋风险 或者隐患时，建议处理认识并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会讨教；公司未实时 讨教的，平直向中国证监会讨教。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管制委员会和看护长对公司表里部风险进行评估；   b）扩充委员会下属的风险管制与里面欺压委员会负责对公司筹谋管制中的紧要突发性 事件和紧要危险情况进行评估，制定危险处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）欺压行径   欺压行径包括自我欺压、职责分离、监察稽核、什物欺压、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、轨范或步履。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                   更新的招募讲解书   欺压行径体现为：自我欺压以各岗亭的标的使命制为基础，是里面欺压的第沿途防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立紧迫业务处理凭据传递和信息疏导轨制；风险管制、内控合规以及支捏职能 部门为里面欺压的第二谈防地，对沿途防地负有监督使命；稽核审计部门是里面欺压的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面欺压灵验性评价等作事，对第沿途、第二谈防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏导   公司建立双向的信断交流路子，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申诉 渠谈。通过建立灵验的信断交流渠谈，保证了公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达稳当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务讨教系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管制委员会、看护长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，查验、 评价公司里面欺压轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面欺压轨制的扩充情况，揭示公司 里面管制及基金运作中的风险，实时建议改进认识，促进公司里面管制轨制灵验地扩充。   （1）基金管制东谈主确知建立、实施和援救里面欺压轨制是本公司董事会及管制层的使命；   （2）上述对于里面欺压的败露真实、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不断完善里面欺压轨制。                       七、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、《试行办法》                                     、基金合 同过火他法律法则的议论端正召募。本基金召募肯求仍是中国证监会 2018 年 3 月 12 日证监 许可【2018】430 号文赐与注册。   （二）基金的类别   基金中基金（FOF）   （三）基金的运作方式   上市契约型灵通式。   （四）基金存续期间   不依期。   （五）基金份额发售面值 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                   更新的招募讲解书   本基金的东谈主民币份额发售面值为 1.00 元东谈主民币，好意思元份额发售面值为 1.00 元东谈主民币除 以召募期临了一日中国东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价，打算结果按照四舍五 入方法，保留少许点后四位。                    八、基金合同的收效   （1）基金合同收效   本基金基金合同已于 2018 年 6 月 15 日肃肃收效。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产规模   《基金合同》收效后，伙同 20 个作事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管制东谈主应当在依期讨教中赐与败露；伙同 60 个作事 日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会讨教并建议惩办决策，如调换运作方式、 与其他基金合并或者隔绝基金合同等，并召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法则或监管部门另有端正时，从其端正。                  九、基金份额的上市交易   （一）基金份额的上市交易   基金合同收效后，在本基金相宜法律法则和深圳证券交易所端正的上市条件的情况下， 基金管制东谈主不错肯求本基金东谈主民币份额上市交易。   在翌日条件锻真金不怕火后，基金管制东谈主在履行联系轨范后也可肯求本基金好意思元份额等其他份额 类别上市交易，基金管制东谈主可根据需要修改基金合同联系内容，并应在实施日前依照《信息 败露办法》的议论端正在指定序论上公告。   深圳证券交易所。   本基金工银印度基金东谈主民币份额于 2018 年 8 月 1 日在深圳证券交易所上市交易。   （二）上市交易的王法 额净值。 证券投资基金上市王法》等联系端正。   （三）上市交易的用度   本基金东谈主民币份额上市交易的用度按照深圳证券交易所的议论端正办理。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书   （四）上市交易的行情揭示   本基金东谈主民币份额在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情 发布系统同期揭示最新公布的东谈主民币份额的基金份额净值。   （五）上市交易的停复牌、暂停上市、规复上市和隔绝上市   本基金东谈主民币份额的停复牌、暂停上市、规复上市按照联系法律法则、中国证监会及深 圳证券交易所的联系业务王法扩充。   当本基金发生深圳证券交易所联系业务王法端正的因不再具备上市条件而应当隔绝上 市的情形时，本基金将转型为非上市的灵通式基金，本基金的基金称号将变更为“工银瑞信 印度市集证券投资基金”，除此之外，本基金的基金费率，基金的投资范围和投资策略等均 不变，届时无需召开基金份额捏有东谈主大会。基金转型并隔绝上市后，对于本基金场内份额的 处理王法由基金管制东谈主提前制定并公告。   （六）联系法律法则、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的王法等联系端正 内容进行治愈的，本基金在履行稳当的轨范后按照新端正扩充。   （七）若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司加多了基金上市交易的新功 能，本基金管制东谈主不错在履行稳当的轨范后加多相应功能。                 十、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资东谈主不错使用灵通式基金账户，通过基金 管制东谈主的直销机构及场外其他销售机构办理东谈主民币份额和好意思元份额的场外申购和赎回业务。 投资东谈主也可使用深圳证券账户，通过场内销售机构利用深圳证券交易所交易系统办理东谈主民币 份额的场内申购和赎回业务。基金管制东谈主有权根据执行情况通畅好意思元份额的场内申购和赎回 业务的，具体见基金管制东谈主届时的公告。   办理基金份额场内申购、赎回业务的销售机构为具有基金销售业务经历且经深圳证券交 易所、中国证券登记结算有限使命公司认同的深圳证券交易所会员单元。办理基金份额场外 申购、赎回业务的机构为基金管制东谈主直销机构和场外售售机构。   具体的销售网点将由基金管制东谈主在招募讲解书或其他联系公告中列明。基金管制东谈主可根 据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理基 金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时辰   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，本基金的灵通日为上海证券交易所、深圳 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                     更新的招募讲解书 证券交易所和本基金境外主要投资场所的共同交易日，但基金管制东谈主根据法律法则、中国证 监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回等业务时除外，本基金境外主要投资场所 包括纽约证券交易所、法兰克福证券交易所、多伦多证券交易所、东京证券交易所、伦敦证 券交易所等。本基金境外主要投资场所变更的，将在更新的招募讲解书中更新。灵通日的具 体业务办理时辰以销售机构公布时辰为准。如本基金境外主要投资场所遇节沐日、休市或暂 停交易，基金管制东谈主将自主决定本基金是否暂停申购与赎回。   基金合同收效后，基金管制东谈主也可根据法律法则端正治愈申购、赎回的灵通日；若出现 新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时辰变更或其他特殊情况，基金管制东谈主可视 情况对灵通日及灵通时辰进行相应的治愈，但应在实施日前依照议论端正在指定序论上公告。   本基金已于 2018 年 8 月 1 日起脱手办理日常申购、赎回业务。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调换肯求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行打算；好意思元申购与赎回价钱以受理肯求当日对应份额的好意思元份额净值为基准计 算。本基金好意思元份额的基金份额净值为估值日东谈主民币基金份额净值按中国东谈主民银行当日公布 的东谈主民币对好意思元汇率中间价折算的好意思元金额； 得东谈主民币赎回款，以好意思元申购赢得好意思元计价的份额，赎回好意思元份额赢得好意思元赎回款，依此类 推； 东谈主认购、申购的先后顺序进行端正赎回； 务端正。若联系法律法则、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限使命公司 对场内申购、赎回业务王法有新的端正，将按照新端正扩充； 基金估值的平允性，具体处理原则与操作范例撤职联系法律法则以及监管部门、自律王法的 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 端正。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金管制东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息败露办法》的议论端正在指定序论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理王法等在遵 守基金合同和招募讲解书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构端正的轨范，在灵通日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；登 记机构证据基金份额时，申购收效。   基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。基金份额 捏有东谈主赎回肯求得胜后，基金管制东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。国度外汇管 理联系端正有变更或本基金所投资市集的交易计帐王法有变更时，赎回款支付时辰将相应调 整；当基金投资的主要境外市集休市、外汇市集休市或暂停交易时赎回款项支付日历顺延。 遇证券、期货交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能欺压的因素影响业务处理过程时，赎回款项顺延至前述因 素消释日的下一个作事日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同议论条目处理。   基金管制东谈主应以交易时辰结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日当作申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该交易的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+3 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构端正的其 他方式查询肯求的证据情况。若申购不得胜或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机构确乎 经受到肯求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于肯求的证据情况，投资者 应实时查询。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务王法，对上述业务办理时辰 进行治愈，本基金管制东谈主将于脱手实施前按照议论端正赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资者通过销售机构网点对于好意思元份额的申购，单个基金账户单笔最低申购金额为 1 好意思元（含申购费）        ，辉煌优配追加申购每笔最低金额为 1 好意思元（含申购费）                              ，执行操作中，以各销售机 构的具体端正为准。本基金管制东谈主电子自助交易系统不支捏好意思元份额的申购。   对于已申购其中一个份额类别，初度申购另外一个份额类别的投资者，其申购适用于另 一份额类别申购的初度单笔最低名额。   投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 回后保留的基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。好意思元份额赎回，每次 赎回基金份额不得低于 10 份，基金份额捏有东谈主赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。执行操作中，以各销售机构的具体端正为准。本基金管制 东谈主电子自助交易系统不支捏好意思元份额的赎回。   如遇无数赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同议论无数赎回或伙同无数赎回的条目处理。 数不得达到或进步基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回、基金上市交易、 基金管制东谈主寄托的登记机构技巧条件不允许等基金管制东谈主无法赐与欺压的情形导致被迫达 到或进步 50%的除外）。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益，具体端正请参见联系公告。 记结算有限使命公司的联系业务王法有端正的，从其端正办理。 限制。基金管制东谈主必须在治愈实施前依照《信息败露办法》的议论端正在指定序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途   本基金对申购设立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔差异计 算。   （1）东谈主民币份额申购费率    用度种类              金额 M（东谈主民币）        费率 场外申购费率          M＜100 万                         1.20% 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                            更新的招募讲解书 场内申购费率         比照场外的申购费率扩充 注：M 为申购金额。   （2）好意思元份额申购费率    用度种类              金额 M（好意思元）                  费率 场外申购费率         M               M ≥100 万            按笔收取，200 好意思元/笔 注：M 为申购金额。   本基金的申购用度由申购东谈主承担，主要用于本基金的市集扩张、销售、登记等各项用度， 不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基金份额时收 取。对于捏有期限少于 7 天的基金份额捏有东谈主，赎回费将全额计入基金财产；对于捏有期限 不少于 7 天的基金份额捏有东谈主，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额捏有期限自注册登记系统证据之日起 脱手打算，自该部分基金份额赎回证据日止，且基金份额赎回证据日不计入捏有期。      用度种类                       捏有期限                赎回费率 场外赎回费率                  Y＜7 天                              1.50%                         Y≥2 年                                 0% 场内赎回费率                  比照场外的赎回费率扩充 注：Y 为捏有期限，1 年指 365 天。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的议论端正在指定序论上公告。 基金促销打算，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管部门 要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错稳当调低基金申购费率、赎回费率。 元。基金管制东谈主不错在不违背法律法则端正的情况下，缔造以其它币种计价的基金份额以及 接受其它币种的申购、赎回，其他外币基金份额申赎的原则、用度等届时由基金管制东谈主确定 并提前公告。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书 更新的招募讲解书和联系公告。 限使命公司的议论业务王法。若联系法律法则、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登 记结算有限使命公司对场内申购、赎回业务王法有新的端正，按照新端正扩充。   （七）申购份额与赎回金额的打算方式 基金份额证据为好意思元份额。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份 额单元为份，场外申购份额的打算结果保留到少许点后 2 位，少许点后两位以后的部分四舍 五入，由此产生收益和损失由基金财产承担。场内申购份额的打算结果领受截位法保留到整 数位，整数位后少许部分的份额对应的资金返还至投资东谈主资金账户。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的打算方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/ T 日该类基金份额净值   （2）申购用度为固定金额时，申购份额的打算方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/ T 日该类基金份额净值   例 1：某投资东谈主场内投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，其对应费率为 1.20%，假定 申购当日基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的基金份额打算如下：   净申购金额=10，000/（1＋1.20%）=9，881.42 元   申购用度=10，000-9，881.42=118.58 元   申购份额=9，881.42/1.1280=8，760 份   退款金额＝0.12×1.1280＝0.14 元   即投资东谈主场内投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，假定申购当日基金份额净值为   例 2：某投资东谈主场外投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，其对应费率为 1.20%，假定 申购当日基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的基金份额打算如下：   净申购金额=10，000/（1＋1.20%）=9，881.42 元   申购用度=10，000-9，881.42=118.58 元   申购份额=9，881.42/1.1280=8，760.12 份 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                     更新的招募讲解书   即投资东谈主场外投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，假定申购当日基金份额净值为 元。赎回金额为按执行证据的灵验赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值并扣除相应的 用度。上述打算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例 3：某基金份额捏有东谈主捏有场外申购的本基金东谈主民币份额 10，000 份一年后(未满 2 年) 决定赎回，对应的赎回费率为 0.35%，假定赎回当日基金份额净值是 1.1480 元，则可得到 的净赎回金额为：   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480 元   赎回用度＝11，480×0.35%＝40.18 元   净赎回金额＝11，480－40.18＝11，439.82 元   即：某基金份额捏有东谈主捏有场外申购的本基金东谈主民币份额 10，000 份一年后（未满 2 年） 赎回，假定赎回当日本基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11，439.82 元。   东谈主民币基金份额净值的打算公式为打算日基金资产净值除以打算日登记在册的基金份 额余额所得的单元基金份额的价值。好意思元基金份额净值为打算日东谈主民币基金份额净值按中国 东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价折算的好意思元金额。   东谈主民币份额的基金份额净值单元为元，打算结果保留在少许点后四位，少许点后第五位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。好意思元份额的基金份额净值单元为好意思元， 打算结果保留在少许点后四位，少许点后第五位四舍五入。由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   T 日的种种基金份额净值在 T+1 日打算，并在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意，不错稳当蔓延打算或公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主对某一类份额或多类份额的申购 肯求： 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 算当日基金资产净值。 绩产生负面影响，或其他挫伤现有基金份额捏有东谈主利益的情形。 会影响或挫伤基金份额捏有东谈主利益时。 售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 局的审批及市集情况进行治愈）              。 过 50%，或者变相规避 50%集结度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管制东谈主应当 采选暂停接受基金申购肯求的步履。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停 接受投资东谈主对某一类份额或多类份额的申购肯求时，基金管制东谈主应当根据议论端正在指定媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本 金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主对某一类份额或多类份额的赎回肯求或 减速支付赎回款项： 算当日基金资产净值。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管制东谈主应当 采选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的步履。   发生上述情形之一（除第 4 项外）且基金管制东谈主决定暂停接受投资东谈主对某一类份额或多 类份额的赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金管制东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据 的赎回肯求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。在打算单个赎回肯求东谈主 的赎回肯求量所代表的基金资产净值和赎回肯求总量所代表的基金资产净值时，好意思元份额所 代表的部分依据当日适用的汇率折算为东谈主民币。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的 联系条目处理。基金份额捏有东谈主在肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与销毁。 出现暂停赎回或减速支付赎回款项时，场内赎回肯求按照深圳证券交易所及中国证券登记结 算有限使命公司的议论业务王法办理。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管制东谈主应实时规复赎 回业务的办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金调换中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调换中转入肯求份额总额后的余额)进步前一 灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，对于场外赎回肯求，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合 现象决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有本领支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正常赎回 轨范扩充。   （2）部分宽限赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有贫瘠或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被销毁。宽限的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理， 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书 无优先权并以下一灵通日该类基金份额的基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回肯求进步上一灵通日基金总 份额的 10%，基金管制东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出 10%的赎回肯求实施宽限办 理，而对该单个基金份额捏有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额捏有东谈主的赎 回肯求，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或无数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分宽限赎回。整个宽限的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一灵通日的基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见联系 公告。   （4）暂停赎回：伙同 2 个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管制东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得进步   当出现无数赎回时，场内赎回肯求按照深圳证券交易所和中国证券登记结算有限使命公 司的议论业务王法办理。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额捏有东谈主，讲解议论处理方法，并在 2 日内在指定 序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日种种基金份额的基金份额净值。 基金管制东谈主应提前 2 个作事日在指定序论刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的灵通日公告最近 1 个作事日种种基金份额的基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金再行灵通申购或赎回时，基金管制东谈主应提前 2 个作事日在指定序论 伙同刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行灵通申购或赎回日公告最近 1 个作事日 种种基金份额的基金份额净值。   （十二）基金调换 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书   基金管制东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基金管制东谈主 管制的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，联系王法由基金管制东谈主 届时根据联系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与联系机构。 除非基金管制东谈主在翌日条件锻真金不怕火后另行公告通畅联系业务，本基金不同基金份额类别之间不 得彼此调换。如本基金通畅调换业务的，转入的基金份额捏有期限自注册登记系统证据之日 起脱手打算，自该部分基金份额赎回或转出证据日止，且基金份额赎回或转出证据日不计入 捏有期。   （十三）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过中国证监 会认同的交易场所或者交易方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东谈主应根据基金管制 东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非交易过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额捏有东谈主厌世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系尊府，对于相宜条件 的非交易过户肯求按基金登记机构的端正办理，基金登记机构不错按照其端正的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在该类基金份额的不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。   （1）系统内转托管是指基金份额捏有东谈主将其捏有的基金份额在登记结算系统内不同销 售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单元（交易单元）之间进行转托管的步履。   （2）基金份额登记在登记结算系统的基金份额捏有东谈主在变更办理基金份额赎回业务的 销售机构（网点）时，需办理已捏有基金份额的系统内转托管。   （3）基金份额登记在证券登记系统的基金份额捏有东谈主在变更办理基金份额场内赎回的 会员单元（交易单元）、或变更办理基金份额上市交易的会员单元（交易单元）时，需办理 已捏有基金份额的系统内转托管。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书   具体办理方法参照登记机构业务王法的议论端正以及基金销售机构的业务王法。   （1）跨系统转托管是指基金份额捏有东谈主将捏有的基金份额在登记结算系统和证券登记 系统之间进行转托管的步履。   （2）本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限使命公司的联系端正 办理。   本基金好意思元份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在场外不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。   （十六）依期定额投资打算   基金管制东谈主不错为投资东谈足下理依期定额投资打算，具体王法由基金管制东谈主另行端正。投 资东谈主在办理依期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在联系公告或更新的招募讲解书中所端正的依期定额投资打算最低申购金额。   本基金已于 2018 年 8 月 1 日起脱手办理日常依期定额投资业务。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有端正的除外。   如联系法律法则允许基金管制东谈足下理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东谈主 将制定和实施相应的业务王法。                  十一、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                         ； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 金所产生的合理用度）； 印花税、交易过火他税收及预扣提税（以及与前述各项议论的任何利息及用度及议论手续费、 汇款费等）     ； 产由原基金托管东谈主转化新基金托管东谈主所引起的用度；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一估值日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管制费的打算方法如 下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一估值日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的方式于月初 5 个作事日内从基金财产中 一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一估值日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的打算方法 如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一估值日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的方式于月初 5 个作事日内从基金财产中 一次性支付支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－15 项用度，根据议论法则及相应条约端正，按 用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度或投资市集所在国度或地区的 税收法律、法则扩充。除因基金管制东谈主或基金托管东谈主武断、特地步履导致基金在税收方面的 损失外，基金管制东谈主和基金托管东谈主不承担使命。   基金财产投资的联系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度议论税收征收的端正代扣代缴。   对于非代扣代缴的税收，基金管制东谈主不错聘用税收参谋人对子系投资市集的税收情况给予 认识和建议。基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示具体和洽基金在国外税务的申报、缴纳及索 取税收返还等联系作事。基金管制东谈主或聘用的税收参谋人对最终税务的处理的真实准确负责。                       十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项过火他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立东谈主民币和外币资金账户、证券 账户及投资所需的其他专用账户。境外托管东谈主根据基金财产所在地法律法则、证券交易所规 则、市集成例以过火与基金托管东谈主坚硬的次托管条约为本基金在境外开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的援救和刑事使命 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主、境外托管东谈主援救。基金管制东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、基金份额登记机构 和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请 求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主因照章收场、被照章销毁或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的 债权债务不得彼此抵销。   在相宜基金合同和《托管条约》议论资产援救的要求下，对境外托管东谈主的歇业而产生的 损失，基金托管东谈主应采选合理步履进行追偿，基金管制东谈主有义务配合基金托管东谈主进行追偿。 基金托管东谈主在已根据《试行办法》的要求严慎、称职的原则选拔、委任和监督境外托管东谈主， 且境外托管东谈主已按照当地法律法则、基金合同及托管条约的要求援救托管资产的前提下，基 金托管东谈主对境外托管东谈主歇业产生的损失不承担使命。   除非基金管制东谈主、基金托管东谈主过火境外托管东谈主存在舛误、武断、诓骗或特地不当步履， 基金管制东谈主、基金托管东谈主将不保证基金托管东谈主或境外托管东谈主所经受基金财产中的证券的整个 权、正当性或真实性（包括是否以雅致情势转让）过火他遵循流毒。基金管制东谈主、基金托管 东谈主不合境外托管东谈主依据当地法律法则、证券、期货交易所王法、市集成例的当作或不当作承 担使命。基金托管东谈主对由基金托管东谈主过火境外托管东谈主之外机构执行灵验欺压的证券不承担保 管使命。   基金托管东谈主和境外托管东谈主应妥善保存基金管制东谈主基金财产汇入、汇出、兑换、收汇、现 金来回及证券交易的记录、凭证等联系尊府，并按端正的期限援救，但境外托管东谈主捏有的与 境外托管东谈主账户联系的尊府的援救应按照境外托管东谈主的业务成例援救。                   十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场所的交易日以及国度法律法则端正需要对 外败露基金净值的非交易日。基金管制东谈主对基金财产进行估值，估值时辰为 T+1 日。   （二）估值对象   基金所领有的基金、债券和银行进款本息、应收款项、期货合约、其它投资等资产及负 债。   （三）估值方法 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   上市畅通的权益类证券（股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响 证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发 生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行 市价及紧要变化因素，治愈最近交易市价，确定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的团结股票的市价 （收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度刊行未上市的股票，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公设备行有明确锁依期的股票，团结股票在交易所上市后，按交易所上市的 团结股票的收盘价估值；非公设备行且处于明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会的有 关端正确定公允价值。   （1）上市畅通的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且 最近交易日后经济环境未发生紧要变化，以最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济 环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交易市 价，确定公允价钱；   （2）其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。未公布估值日的净值的，以估值日 前最新的净值进行估值。   境内债券   （1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有约定的除外）                                     ，录取估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管制东谈主与基 金托管东谈主另行协商约定。   （2）交易所上市实行全价交易的债券，录取第三方估值机构提供的估值全价减去估值 全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技巧确定公允价值。交易所上 市的资产支捏证券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （4）对于初度刊行未上市的债券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）世界银行间债券市集交易的债券、资产支捏证券等固定收益品种，以第三方估值 机构提供的价钱数据估值；对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券， 按成本估值。   （6）团结债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集差异估值。   境外债券   （1）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，且最 近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环 境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交易市价， 确定公允价钱；   （2）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因 素，治愈最近交易市价，确定公允价钱；   （3）对于初度刊行未上市的债券按成本价估值；对于非上市债券，参照主要作念市商或 其他泰斗价钱提供机构的报价进行估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）上市畅通繁衍用具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值。   （2）未上市繁衍用具按成本价估值，如成本价不可反应公允价值，则领受估值技巧确 定公允价值；若繁衍品价钱无法通过公开信息取得，由基金管制东谈主负责从其经纪商处取得， 并实时奉告基金托管东谈主。   公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。估值日无交易的， 以最近交易日的收盘价估值。 于配股价的差额估值。收盘价便是或低于配股价，则估值为零。   对于未上市畅通、或畅通受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进行估值。如 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 果上述估值方法不可客不雅反应公允价值的，基金管制东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主商 定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 了稳当的估值方法。如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金管制东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 金估值的平允性，具体处理原则与操作范例撤职联系法律法则以及监管部门、自律王法的规 定。 定的，按其新的端正进行估值。 率中间价的货币，其对东谈主民币汇率以估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中 间价为准；涉过火他货币对东谈主民币的汇率，领受彭博信息(Bloomberg)提供的估值日伦敦时 间 16:00 多样货币与好意思元折算率并领受套算的方法进行折算。   若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金托管东谈主或境外托管东谈主所提供的合理公开外汇市 场交易价钱为准。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正治愈或其他原因导致基金执行交征税金与 估算的应交税金有互异的，基金将在联系税金治愈日或执行支付日进行相应的估值治愈。   对于非代扣代缴的税收，基金管制东谈主不错聘用税收参谋人对子系投资市集的税收情况给予 认识和建议。境外托管东谈主根据基金管制东谈主的指示具体和洽基金在国外税务的申报、缴纳及索 取税收返还等联系作事。基金管制东谈主或其聘用的税务参谋人对最终税务的处理的真实准确负责。 如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及联系法律法 规的端正或者未能充分爱护基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边 协商惩办。   根据议论法律法则，基金资产净值打算和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金议论的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的认识，按照基金管制东谈主对基金资产净值的打算 结果对外赐与公布。   （四）估值轨范 净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数目打算，好意思元份额净值为当日东谈主民币份 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                     更新的招募讲解书 额的基金份额净值除以中国东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价，东谈主民币基金份额 净值打算精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入；好意思元基金份额净值打算精准到 0.0001 好意思元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。国度另有端正的， 从其端正。   基金管制东谈主每个估值日打算上一估值日的基金资产净值及种种基金份额的基金份额净 值，并按端正公告。 法则或基金合同的端正暂停估值时除外。基金日常估值由基金管制东谈主和基金托管东谈主一同进行。 基金管制东谈主将估值结果以书面情势或两边认同的其他方式发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金管制东谈主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期 进行。   在法律法则允许的情况下，基金管制东谈主与基金托管东谈主不错各自寄托第三方机构进行基金 资产估值，但不篡改基金管制东谈主与基金托管东谈主对基金资产估值各自甘心担的使命。   （五）估值舛讹的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳当、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当东谈主民币份额和好意思元份额的基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的舛误形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遇到损失的，舛误的使命东谈主应当对由于该 估值舛讹遇到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据打算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹使命方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹使命方承担；由于估值舛讹使命方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值舛讹使命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值舛讹使命方仍是积极和洽，况且有协助义务确当事东谈主有有余的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值舛讹使命方应酬更正的情况向议论当事东谈主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   （2）估值舛讹的使命方对议论当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值舛讹的议论平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值舛讹 使命方仍应酬估值舛讹负责。如果由于赢得不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果赢得 不当得利确当事东谈主仍是将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿 额加上仍是赢得的不当得利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值舛讹使命方。   （4）估值舛讹治愈领受尽量规复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，议论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的使命方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向议论当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值打算出现舛讹时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，炒股配资 并采选合理的步履驻扎损失进一步扩大。   （2）基金份额净值舛讹偏差小于该类基金份额净值 0.5%时，基金管制东谈主与基金托管东谈主 应在发现日对账务进行更正治愈，不作念牵挂处理；基金份额净值舛讹偏差达到或进步该类基 金份额净值 0.5%时，基金管制东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值打算差错给基金和基金份额捏有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金管制东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的使命，经证据后按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管制东谈主担任，与本基金议论的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分议论后，尚不可达成一致时，按基金管制东谈主的建议扩充，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   ②若基金管制东谈主打算的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此给基金份额 捏有东谈主形成损失的，应根据法律法则的端正对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照舛误进程各自承担相应的使命。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书   ③如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的打算结果，固然屡次再行打算和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管制东谈主的打算结果对 外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   ④由于基金管制东谈主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值打算舛讹而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业另有通行 作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 营业时； 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的；   （七）基金净值的证据   本基金差异打算并败露种种基金份额对应的基金份额净值。东谈主民币基金份额净值打算精 确到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入；好意思元基金份额净值打算精准到 0.0001 好意思元，小 数点后第 5 位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。好意思元基金份额净值为估值日东谈主民币基 金份额净值按中国东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价折算的好意思元金额。   用于基金信息败露的基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金管制东谈主负责 打算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个估值日打算前一估值日的基金资产净 值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值打算结果复核确 认后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按端正赐与公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值舛讹处理。 估值的应交税金有互异的，联系估值治愈不当作基金资产估值舛讹处理。 金管制东谈主和本基金托管东谈主协商一致的时辰点前无法证据的交易，导致的对基金资产净值的影 响，不当作基金资产估值舛讹处理。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 时辰点前无法证据的交易，导致的对基金资产净值的影响，不当作基金资产估值舛讹处理。 第三方机构发送的数据舛讹，基金管制东谈主和基金托管东谈主固然仍是采选必要、稳当、合理的措 施进行查验，但未能发现舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金管制东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿使命。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的步履摈斥或减弱由此形成的 影响。                  十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、汇兑损益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则   基金收益分派是指按端正将基金的可分派收益按基金份额进行比例分派。 其对应份额的认购/申购币种相通。本基金同类别的每份基金份额享有同均分派权； 对某一基金份额类别，基金份额捏有东谈主可自行选拔收益分派方式；基金份额捏有东谈主事前未作念 出选拔的，默许的分成方式为现款红利。如果基金份额捏有东谈主选拔或默许选拔现款分成情势， 则某一币种的份额相应的以该币种进行现款分成；如果选拔红利再投资情势，则团结类别基 金份额的分成资金将按除息日（具体以届时的基金分成公告为准）该类别的基金份额净值转 成相应的团结类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费； 红的方式。具体权益分派轨范等议论事项撤职深圳证券交易所及中国证券登记结算有限使命 公司的联系端正； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；对于外币认购、申购的 份额，由于汇率因素影响，存在收益分派后外币基金份额净值低于对应的基金份额面值的可 能； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                    更新的招募讲解书   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策确凿定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的议论端正在指定序论公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润打算截止日）的时辰不得进步   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。对于场外基金份 额，当投资者的现款红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记 机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为团结类别的基金份额。红利再投资的打算方法， 依照《业务王法》扩充。对于场内基金份额，则撤职深圳证券交易所和登记机构的联系端正。                  十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照议论端正编制基金管帐报表； 方式证据。   （二）基金的年度审计 货联系业务经历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的议论端正在指定序论公告。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应相宜《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《基金合同》 过火他议论端正。联系法律法则对于信息败露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律、行政法则和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会端正时辰内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等序论败露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 制公开败露的信息尊府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字。   本基金的东谈主民币份额以东谈主民币打算并败露净值及联系信息；好意思元份额以好意思元打算并败露 净值及联系信息。本基金除极端讲解外，东谈主民币份额的货币单元为东谈主民币元，好意思元份额的货 币单元为好意思元。   在翌日法律法则允许的情况下，本基金不错东谈主民币和好意思元之外的币种打算并败露净值及 联系信息。触及币种之间调换的，应当败露汇率数据起原，并保捏一致性。如果出现篡改， 应当赐与败露并讲解篡改的事理。东谈主民币对主要外汇的汇率应当以讨教期末临了一个估值日 中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括： 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书            《基金合同》、基金托管条约、基金居品尊府撮要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东谈主大会召开的王法及具体轨范，讲解基金居品的特质等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募讲解书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，讲解基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息败露及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应 当在三个作事日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网站上；基金招募讲解书其他信息发 生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募 讲解书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产援救及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概若是基金招募讲解书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。     《基金合同》收效后，基金居品尊府撮要的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应 当在三个作事日内，更新基金居品尊府撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品尊府撮要其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运 作的，基金管制东谈主不再更新基金居品尊府撮要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 讲解书、    《基金合同》摘录登载在指定序论上；基金管制东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募讲解 书确当日登载于指定序论上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定序论上登载《基金合同》收效 公告。   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管制东谈主应当在基金份额上市交易 3 个作事 日前，将上市交易公告书登载在指定序论上。   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回或者基金份额上市交易前，基 金管制东谈主应当至少每周公告一次基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书   在脱手办理基金份额申购或者赎回或者基金份额上市交易后，基金管制东谈主应当在 T+2 日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露 T 日种种基金份额的基金份额净 值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当公告半年度和年度临了一个市集交易日种种基金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值。基金管制东谈主应当在前款端正的市集交易日后 2 个作事日内，将种种基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定网站上。   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的打算方式及议论申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讨教，将年度讨教登载 在指定网站上，并将年度讨教指示性公告登载在指定报刊上。基金年度讨教中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务经历的管帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讨教，将中期讨教登 载在指定网站上，并将中期讨教指示性公告登载在指定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度讨教，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讨教指示性公告登载在指定报刊上。《基金合同》收效不足   本基金若投资境外繁衍品，基金管制东谈主应在管帐年度结果后 60 个作事日内向证监会提 交包括繁衍品头寸及风险分析年度讨教。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度讨教和中期讨教中败露基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。如讨教期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在基金依期讨教“影响投资者决策的 其他紧迫信息”项下败露该投资者的类别、讨教期末捏有份额及占比、讨教期内捏有份额变 化情况及居品的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生紧要事件，议论信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讨教书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书 托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；6）基金管制东谈主、基金 托管东谈主、境外托管东谈主的法命称号、住所发生变更； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系步履受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；14）基金收益分派事项； 变更； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众序论中出现的或者在市集文静传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东谈主权益的，联系 信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公开表示，并将议论情况立即讨教中国证监会、 基金上市交易的证券交易所。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （六）信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及高档管制东谈主 员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息败露内容与 情势准则等法律法则端正。基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的端正和《基金 合同》的约定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期讨教、更新的招募讲解书、基金居品尊府撮要、基金计帐讨教等 公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证据。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔败露信息的报刊。基金管制东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系报送信息的真 实、准确、完好意思、实时。基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定序论上败露信息外，还不错 根据需要在其他群众序论败露信息，然而其他群众序论不得早于指定序论和基金上市交易的 证券交易所网站败露信息，况且在不同序论上败露团结信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计讨教、法律认识书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔绝后 10 年。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主教诲信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律王法的联系端正。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则端正将信 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停 或蔓延败露基金联系信息： 营业时；   （九）本基金信息败露事项以法律法则端正及本章知人善任定的内容为准。          十七、基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起收效，决议收效后依照《信息败露办法》的议论端正在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，                    《基金合同》应当隔绝： 相连的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 勉、尽责地履行基金合同和托管条约端正的义务，爱护基金份额捏有东谈主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组调节接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）聘用管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讨教出具法 律认识书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的议论紧要事项须实时公告；基金财产计帐讨教经具有证券、期货联系业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载在指定网站上，并将计帐讨教指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                       十八、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                         更新的招募讲解书   缔造日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家透顶由企业法东谈主捏股的股份制交易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家领受国 际管帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又得胜刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌 交易（股票代码：3968）             ，10 月 5 日欺骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。为止 2025 年 3 月 31 日，招商银行总资产 125，297.92 亿元东谈主民币，高档法下本钱充足率 19.06%，权 重法下本钱充足率 15.62%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管制团队、居品研发 团队、风险管制团队、系统与数据团队、名堂支捏团队、运营管制团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务经历，成为国内第一家赢得该项业务经历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行当作托管业务禀赋最全的交易银行之一，领有证券投资基金 托管经历、基本养老保障基金托管机构经历、受托投资管制托管业务托管经历、保障资金托 管业务经历、企业年金基金托管业务经历、及格境外机构投资者托管（QFII）经历、及格境 内机构投资者托管（QDII）经历、私募基金业务外包服务经历、存托凭证试点存托业务等业 务经历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 23 年的专科本领和鼎新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，致力于于成为专科更精、科技更强、服务更 佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托的众人、贴心折务的管家、让 价值捏续加多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以鼎新的“服务居品化”为方法论，全方 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                    更新的招募讲解书 位助力资管机构杀青可捏续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不断鼎新托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详尽系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析讨教，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台，得胜 托管国内第一只券商齐集资产管制打算、第一只 FOF、第一只信托资金打算、第一只股权私 募基金、第一家杀青货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 援救， 杀青从单一托管服务商向全面投资者服务机构的逶迤，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务捏续稳健发展，社会影响力不断教诲，连年来赢得业内种种奖项 荣誉。 获中国资产管制“金贝奖”“最好资产托管银行”、                       《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产托 管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中 国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融鼎新“十 佳金融居品鼎新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优秀资 产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管制系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金 点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五届“双教诲”金点子决策二等 奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚洲 银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方资产风浪榜“2018 年度最好托管银 行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好 基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机 构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度 最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2019 年度优秀资 产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机 构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募 基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度 最受宽宥托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度了得资产托管银行天玑 奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金 托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2021 年度优秀资产托管机 构、估值业务了得机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托 管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度了得资产托 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书 管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2022 年度优秀资产托 管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、世界银行间同行 拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集鼎新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获 《中国基金报》第二届中国基金业鼎新英华奖“托管鼎新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国 基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（世界性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央 国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务了得机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖； 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年极端评选“优秀 ETF 托管东谈主”” 奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》足下的 2024 资产管制年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管制竞争力斟酌案 例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 特等影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 ‘拓扑奖’”；2024 年 12 月，荣获《中国证券报》“ETF 金牛生态圈特等托管机构（银行） 奖”；2024 年 12 月，荣获《2024 东方资产风浪际会》“年度托管银行风浪奖”。2025 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2024 年度优秀资产托管机构”奖项、上海计帐 所“2024 年度优秀托管机构”奖项；2025 年 2 月，荣获世界银行间同行拆借中心“2024 年 度市集鼎新业务机构”奖项；2025 年 3 月，荣获《中国基金报》2025 年指数生态圈英华典 型案例“指数居品托管机构”奖项。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非扩充董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补 委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国 东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限 公司董事长，中国东谈主保资产管制有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长， 中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保本钱投资管制有限公司董事长，中国东谈主民养老 保障有限使命公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文书、扩充董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档经济 师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书 融控股有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联耗尽金 融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国银行业协会中间业务专科委员会 第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行 行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士斟酌生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险欺压部副司理、司理、信贷管制部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教学，在风险管制、信贷管制、 公司金融、资产托管等规模有深入的斟酌和丰富的实务教学。   （三）基金托管业务筹谋情况   为止 2025 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1598 只证券投资基金。   (四) 托管东谈主的里面欺压轨制   招商银行确保托管业务严格顺服国度议论法律法则和行业监管轨制，坚捏称职筹谋、规 范运作的筹谋理念；形成科学合理的决策机制、扩充机制和监督机制，注意和化解筹谋风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于查错防弊、堵塞疏忽、摈斥隐患， 保证业务稳健运行的风险欺压轨制，确保托管业务信息真实、准确、完好意思、实时；确保内控 机制、体制的不断改进和各项业务轨制、过程的不断完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面欺压及风险注意体系：   一级里面欺压及风险注意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防患和欺压；总行 风险管制部、法律合规部、审计部孤苦对资产托管业务进行评估监督，并建议内控教诲管制 建议。   二级里面欺压及风险注意是招商银行资产托管部缔造风险合规管制联系团队，负责部门 里面风险防患和欺压，实时发现里面欺压劣势，建议整改决策，追踪整改情况，并平直向部 门总司理室讨教。   三级里面欺压及风险注意是招商银行资产托管部在设立专科岗亭时，撤职内欺压衡原则， 视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面欺压障翳各项业务过程和操作技艺、障翳整个团队和岗亭，并 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管制轨制的建立均以注意风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤苦性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保捏相对孤苦，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面欺压的查验、评价部门孤苦于里面欺压 的建立和扩充部门。   （4）灵验性原则。里面欺压灵验性包含里面欺压联想的灵验性、里面欺压扩充的灵验 性。里面欺压联想的灵验性是指里面欺压的联想障翳了整个应关注的紧迫风险，且联想的风 险应酬步履稳当。里面欺压扩充的灵验性是指里面欺压大致按照联想要求严格灵验扩充。   （5）适当性原则。里面欺压适当招商银行托管业务风险管制的需要，并大致跟着托管 业务筹谋计谋、筹谋方针、筹谋理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策轨制等外部 环境的篡改实时进行校正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与招商银行其他业务场面攻击，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险注意的办法。   （7）紧迫性原则。里面欺压在杀青全面欺压的基础上，关注紧迫托管业务紧迫事项和 高风险技艺。   （8）制衡性原则。里面欺压大致杀青在托管组织体系、机构设立、权责分派及业务流 程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制建立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管制、居品受理、会 计核算、资金计帐、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本端正、业务管制办法和业务操作规程。轨制结构端倪潜入、管制要求 明确，知足风险管制全障翳的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险欺压。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份步履，领受加密、直连方式传输数据，数据扩充外乡实时备份，整个的业务信息须经过 严格的授权方能进行看望。   （3）客户尊府风险欺压。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户尊府严格 隐秘，除法律法则和其他议论端正、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主泄 露。   （4）信息技巧系统风险欺压。招商银行对信息技巧系统机房、权限管制实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并设立门禁，整个电脑设立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技巧系统采 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                              更新的招募讲解书 取两地三中心的济急备份管制步履等，保证信息技巧系统的安全。   （5）东谈主力资源欺压。招商银行资产托管部通过建立雅致的企业文化和职工培训、激发 机制、加强东谈主力资源管制及建立东谈主才梯级队伍及东谈主才储备机制，灵验地进行东谈主力资源管制。   （五）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管制办法》等有 关法律法则的端正及基金合同、托管条约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务技艺中，基金托管东谈主对基金管制东谈主发送 的投资指示、基金管制东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行查验监督，对违背法律法则、 基金合同的指示拒却扩充，独立即文告基金管制东谈主。   基金托管东谈主如发现基金管制东谈主依据交易轨范仍是收效的投资指示违背法律、行政法则和 其他议论端正，或者违背基金合同约定，实时以书面情势文告基金管制东谈主进行整改，整改的 时限应相宜法律法则及基金合同允许的治愈期限。基金管制东谈主收到文告后应实时查对质据并 以书面情势向基金托管东谈主发出回函并改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。                           十九、境外托管东谈主   （一）基本情况   称号： 布朗昆玉哈里曼银行（Brown Brothers Harriman & Co.）   地址： 140 Broadway New York， NY 10005   法定代表东谈主： William B. Tyree (Managing Partner)   组织情势： 合伙制 （Partnership）   存续期间： 捏续筹谋   成立于 1818 年的布朗昆玉哈里曼银行（“BBH”）是全球率先的托管银行之一。BBH 自 首批开展全球托管业务的好意思国银行之一。 BBH 的惠誉永恒评级为 A+，短期评级为 F1。   （二）全球托管业务及主要东谈主员情况   布朗昆玉哈里曼银行的全球托管业务从属于布朗昆玉哈里曼银行的投资者服务部 (Investor Services)。在全球范围内，该部门由布朗昆玉哈里曼银行合伙东谈主 Seán Páircéir 先生带领。在亚洲，该部门由布朗昆玉哈里曼银行合伙东谈主 Noriyasu Sonobe 先生带领。   当作一家全球化公司，BBH 领有服务全球跨境投资的专长，其全球托管辘集障翳近一百 个市集。为止 2024 年 12 月 31 日，全球托管资产规模为 5.3 万亿好意思元，其中进步 70%是跨 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书 境投资资产。亚洲是 BBH 业务增长最快的地区之一，布朗昆玉哈里曼银行投身于亚洲市集迄 今已逾 30 年，亚洲区服务的资产超 8，000 亿好意思元。   “投资者服务”（即全球托管）是公司最大的业务部门，领有进步 4，900 名职工。布朗 昆玉哈里曼银行致力于为客户提供踏实优质的服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面解 决决策，确切作念到“以客户为中心”。 由于坚捏永恒提供优质踏实的客户服务，BBH 多年 来在行业评选中屡获盛誉，包括∶ 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）        更新的招募讲解书 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                        更新的招募讲解书   （三）境外托管东谈主的职责 户以及证券账户；                         二十、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管制有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   世界调节客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   议论电话：010-66583199 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                        更新的招募讲解书   议论东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销柜台及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   场内销售机构为具有基金销售经历、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限使命 公司认同的的深圳证券交易所场内会员单元。   本基金场外售售机构信息详见基金管制东谈主网站公示。   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 选拔其他相宜要求的机构销售本基金，详见基金管制东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   本基金东谈主民币份额的注册登记机构：   称号：中国证券登记结算有限使命公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907   议论东谈主：赵亦清   本基金好意思元份额的注册登记机构：   名   称：工银瑞信基金管制有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   世界调节客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   议论东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                    更新的招募讲解书   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   议论电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：朝晨、陈颖华   议论东谈主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊闲居合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   扩充事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   议论电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   议论东谈主：王蕊                     二十一、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。                二十二、基金托管条约的内容摘录   基金托管条约的内容摘录见附件二。                二十三、对基金份额捏有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为本基金的份额捏有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东谈主的需 要和市集的变化，加多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额捏有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）进入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额捏有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 选拔自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额捏有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单情势。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍捏有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度结果后 15 个作事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单情势。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度结果后 15 个作事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额捏有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单情势。公司在每年度结果后向定制年度纸质对账单且在年度内有交易的 投资东谈主寄送年度对账单，寄出时辰为每年度结果后的 15 个作事日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他情势主动向通过工银瑞信直销系统捏有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额捏有东谈主场应酬易的对账单，不提供基金份额捏有东谈主 的场内交易（本基金是否支捏场内交易，请以基金合同和招募讲解书联系条目为准）对账单 服务，基金份额捏有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主隐秘，如基金份 额捏有东谈主选拔邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及议论方式，并实时进行更新。因基金 份额捏有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达舛讹，公司不承担任何使命。                               （3）本基金管制东谈主提 供的尊府邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司寄托具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采选必要安全防护步履，但并不合邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额捏有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的执行需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                       更新的招募讲解书   除了发送基金份额捏有东谈主定制的种种信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东谈主发送基金分成、投资者素养信息、节日致敬、居品 扩张过火他与居品、服务联系的文告等信息。如基金份额捏有东谈主不但愿经受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东谈主提供本基金居品信息、基金投资讨教、宏不雅风物分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得联系资讯，基金份额捏有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东谈主细察并同意基金管制东谈主可根据基金份额捏有东谈主预留的个东谈主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额捏有东谈主提供 与基金份额捏有东谈主联系的账户服务文告、交易证据文告、紧迫公告文告、行径音问、营销信 息、基金份额捏有东谈主温雅等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐秘政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额捏有东谈主与公司实时疏导，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额捏有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品参谋、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）参谋等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将议论疑问、建议及议论方式奉告公司，基金管制东谈主在经受基金份额 捏有东谈主服务需求后将在一个作事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微相信务平台设立了“在线客服”栏目，基金份额捏有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行联系业务参谋。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金居品参谋、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）参谋等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助参谋服务，基金份额捏有东谈主可通过在线客服 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                                       更新的招募讲解书 机器东谈主对基金居品、业务王法等方面内容进行自助参谋。   基金份额捏有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将议论疑问、建议及议论方式奉告公司，基金管制东谈主在经受基金份额捏有东谈主服务需求 后将在一个作事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额捏有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调换、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额捏有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作简单、应用活泼，基金份额捏有东谈主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额捏有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额捏有东谈主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   议论基金管制东谈主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站联系公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东谈主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调换/依期定额查询搭理用具、资产俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。   （七）对于微相信务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 素养等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东谈主认识、建议或投诉受理   基金份额捏有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金管制东谈主和销售机构建议认识、建议或投诉。   （九）如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请议论本公司客户服务热 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面贯通了本招募讲解书。                     二十四、其他应败露事项 示性公告，2024-07-22； 示性公告，2024-08-05； 示性公告，2024-08-19； 示性公告，2024-09-02； 示性公告，2024-09-18； 示性公告，2024-09-30； 示性公告，2024-10-14； 示性公告，2024-10-28； 指示性公告，2024-11-11； 业务的公告，2024-11-22； 业务的指示性公告，2024-11-25； 赎回和依期定额投资业务的公告，2024-11-27； 赎回和依期定额投资业务的公告，2024-12-24； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                    更新的招募讲解书 赎回和依期定额投资业务的公告，2025-01-08； 业务的公告，2025-01-17； 指示性公告，2025-02-05； 业务的公告，2025-02-14； 指示性公告，2025-02-19； 指示性公告，2025-03-05； 指示性公告，2025-03-20； 指示性公告，2025-04-02； 限公司变更为华源证券股份有限公司的公告，2025-04-11； 指示性公告，2025-04-16； 业务的公告，2025-04-17； 指示性公告，2025-04-30。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书              二十五、招募讲解书的存放及查阅方式   本基金招募讲解书存放在基金管制东谈主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管制东谈主保证文本的内容与公告的内容透顶一致。                       二十六、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）召募注册的文献   （二）     《工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）基金合同》   （三）     《工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）托管条约》   （四）法律认识书   （五）基金管制东谈主业务经历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业牌照   （七）注册登记条约   以上第（一）至（五）、             （七）项备查文献存放在基金管制东谈足下公场所、营业场所，第（六） 项文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金管制有限公司                                    二〇二五年六月十一日 附件一   基金合同内容摘录   一、基金份额捏有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他议论端正，基金份额捏有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章肯求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他议论端正，基金份额捏有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）厚爱阅读并顺服《基金合同》、招募讲解书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受本领，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或调换款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》隔绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他议论端正，基金管制东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并管制基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及议论法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度议论法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要步履保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》端正的用度； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书   （10）依据《基金合同》及议论法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调换肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司欺骗鼓吹权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在相宜议论法律、法则的前提下，制订和治愈议论基金认购、申购、赎回、调换、 转托管和收益分派等的业务王法；   （17）选拔、更换或销毁境外投资参谋人；   （18）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他议论端正，基金管制东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚恳信用、严慎勤恳的原则管制和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式 管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金差异管制，差异记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他议论端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选稳当合理的步履使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的端正，按议论端正打算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教；   （10）编制季度讨教、中期讨教和年度讨教；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他议论端正，履行信息败露及讨教义务； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   （12）保守基金交易诡秘，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他议论端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东谈主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他议论端正召集基金份额捏有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管制业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在端正时辰发出，况且保证投资者 大致按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金议论的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到议论尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和分派；   （19）面对收场、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时讨教中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理议论基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）确保发送的交易数据相宜《基金法》、《试行办法》、基金合同过火他议论端正， 并保证该数据真实、准确、完好意思；   （28）确保基金投资于中国证监会端正的金融居品或用具；严格按照《基金法》、                                       《试行 办法》、基金合同及议论法律法则议论投资范围和比例限制的端正，确定潜入、可扩充的投 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 资范围和投资比例，并在端正时辰内，对超范围、超比例的投资进行治愈；   （29）确保基金管制东谈主向基金托管东谈主发送的基金认购、申购和赎回数据相宜《基金法》                                         、 《试行办法》、基金合同过火他议论端正，并保证该数据的真实、准确和完好意思；   （30）寄托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信使命，并按照议论规 定对投资交易的过程、信息败露、记录保存进行管制；   （31）与境外证券服务机构之间的证券交易和斟酌服务安排，应当严格按照《试行办法》 第三十条文定的原则进行；   （32）进行境外证券投资，应当顺服当地监管机构、交易所的议论法律法则端正。   （33）如需在基金托管东谈主选拔的机构之外援救、登记基金财产，应严格审查，致力督促 联系机构保证基金财产的安全，以及联系资产收益准确、按时归入基金财产；   （34）实时复核基金托管东谈主提供的公司步履信息；   （35）按端正向基金托管东谈主提供基金份额捏有东谈主名册尊府；   （36）法律法则、中国证监会及外管局端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他议论端正，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全援救基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应申诉中国证监 会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户过火他投资所需账户，为基 金办理交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）选拔、更换或销毁境外托管东谈主并与之签署议论条约；   （8）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他议论端正，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以诚恳信用、勤恳尽责的原则捏有并安全援救基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备有余的、及格的闇练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对 所托管的不同的基金差异设立账户，孤苦核算，分账管制，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他议论端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）援救由基金管制东谈主代表基金坚硬的与基金议论的紧要合同及议论凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易诡秘，除《基金法》、《基金合同》过火他议论端正另有端正外，在 基金信息公开败露前赐与隐秘，不得向他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主打算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径议论的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐讨教、季度讨教、中期讨教和年度讨教出具认识，讲解基金管制 东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管制东谈主有未扩充《基 金合同》端正的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否采选了稳当的步履；   （11）除第（26）项所述尊府外，保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相 关尊府 15 年以上；   （12）从基金管制东谈主或其寄托的登记机构处经受并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按端正制作联系账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或议论端正向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他议论端正，召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金管制东谈主、基金份额捏有东谈主照章召开基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和分派；   （18）面对收场、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时讨教中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管制东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金管制东谈主追偿； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书   （21）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）选拔相宜《试行办法》第十九条文定的境外托管东谈主。对基金的境外财产，基金托 管东谈主可授权境外托管东谈主代为履行其承担的职责。境外托管东谈主在履行职责过程中，因自己舛误、 武断等原因而导致基金财产受损的，基金托管东谈主应当承担相应使命。在决定境外托管东谈主是否 存在舛误、武断等不当步履时，应根据基金托管东谈主与境外托管东谈主之间的条约适用法律及当地 的法律法则、证券市集成例决定；但基金托管东谈主已按照严慎、称职的原则选拔、委任和监督 境外托管东谈主，且境外托托管东谈主已按照当地法律法则的要求托管资产的前提下，对境外托管东谈主 的歇业而产生的损失，托管东谈主不承担使命；   （23）保护基金份额捏有东谈主利益，按照端正对基金日常投资步履和资金汇出入情况实施 监督，如发现投资指示或资金汇出入犯警、违纪，应当实时向中国证监会、外管局讨教；   （24）安全保护基金财产，准时将公司步履信息文告基金管制东谈主；   （25）每月结果后 7 个作事日内，向中国证监会和外管局讨教基金管制东谈主境外投资情况， 并按联系端正进行国际相差申报；   （26）办理基金的议论结汇、售汇、收汇、付汇和东谈主民币资金结算业务并保存基金的资 金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金来回、寄托及成交记录等联系尊府，其保存的时辰 应当不少于 20 年；   （27）法律法则及中国证监会、外管局端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和王法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东谈主大会不缔造日常机构。   （一）召开事由 之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作方式；   （5）治愈基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略； 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书   （9）变更基金份额捏有东谈主大会轨范；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或推测捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金管制东谈主收到提议当日的基金份额打算，下同）就团结事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会；   （12）隔绝基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所隔绝上市的除 外；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。 响的情况下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏有东谈主 大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》端正的范围内且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利 影响的情况下治愈本基金的申购费率、赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在不挫伤已有基金份额捏有东谈主权益的情况下加多、取消或治愈基金份额类别设立；   （6）在相宜议论法律法则的前提下，经中国证监会允许，基金管制东谈主、销售机构、登 记机构在法律法则端正的范围内且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的情况下治愈 议论基金认购、申购、赎回、调换、收益分派、非交易过户、转托管等业务的王法；   （7）在法律法则或中国证监会允许的范围内且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影 响的情况下推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 额捏有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额捏有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或推测代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议情势；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设议论东谈主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额捏有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关过火议论方式和议论东谈主、书面 表决认识寄交的截止时辰和收取方式。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主到指定地点对表决认识 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决认识的 计票进行监督的，不影响表决认识的计票遵循。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金管制东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主捏有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释相宜法律法则、                          《基金合同》和会议文告的端正， 况且捏有基金份额的凭证与基金管制东谈主捏有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证流露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日曩昔送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个作事日内伙同公布联系 指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告端正的方式收取基金份 额捏有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文告不参加收取书面表决认识的，不 影响表决遵循；   （3）本东谈主平直出具书面认识或授权他东谈主代表出具书面认识的，基金份额捏有东谈主所捏有 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主平直出具书 面认识或授权他东谈主代表出具书面认识基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具书面认识或授权他东谈主 代表出具书面认识；   （4）上述第（3）项中平直出具书面认识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面认识的代理东谈主出具的寄托东谈主捏 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释相宜法律法则、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会并欺骗表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额捏有东谈主大 会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。基金份额捏有东谈主不错领受书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额捏有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主捏东谈主按照下列第七条文定轨范确定和公布监票东谈主， 然后由大会主捏东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金管制 东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额捏有东谈主当作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵循。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 议论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以极端决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托 管东谈主、隔绝《基金合同》           、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证解释，不然提交相宜会议通 知中端正的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜会议文告端正的书 面表决认识视为灵验表决，表决认识污秽不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面认识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议脱手后布告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会固然 由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏 有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份 额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主马上公布计票 结果。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当马上公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决认识的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的议论端正在指定序论上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主均有敛迹 力。   （九）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致联系内 容被取消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部安分容 进行修改和治愈，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同撤销和隔绝的事由、轨范以及基金财产的计帐方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不 经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起收效，决议收效后依照《信息败露办法》的议论端正在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的隔绝事由 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，                    《基金合同》应当隔绝： 相连的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 勉、尽责地履行本基金合同和托管条约端正的义务，爱护基金份额捏有东谈主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组调节接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）聘用管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讨教出具法 律认识书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的议论紧要事项须实时公告；基金财产计帐讨教经具有证券、期货联系业务 经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载在指定网站上，并将计帐讨教指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》议论的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当 时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有 敛迹力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，赓续忠实、勤恳、尽责地履行基金 合同端正的义务，爱护基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管条约内容摘录   一、托管条约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：工银瑞信基金管制有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立时辰：2005 年 6 月 21 日   批准缔造机关：中国证券监督管制委员会   批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书   组织情势：有限使命   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期间：捏续筹谋   筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称号：招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成立时辰：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   筹谋范围：经受公众进款；披发短期、中期和永恒贷款；办理结算；办理单子贴现；发 行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供援救箱服务。外汇进款；外汇贷款；外汇 汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营和代客外汇买卖；资信考查、参谋、见证业务；离岸金融业务。经中国东谈主民 银行批准的其他业务。   组织情势：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币 252.20 亿元   存续期间：捏续筹谋   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据议论法律法则的端正以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选拔标 准的，基金管制东谈主应事前或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金执行 投资是否相宜基金合同对于证券选拔圭臬的约定进行监督。   本基金可投资于境内境外市集：   针对境外市集，本基金的投资范围包括法律法则允许的、在已与中国证监会签署双边监 管互助包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；已与中国 证监会签署双边监管互助包涵备忘录的国度或地区证券市集挂牌交易的闲居股、优先股、全 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 球存托凭证和好意思国存托凭证；政府债券、公司债券、可调换债券等固定收益类证券；银行存 款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、交易单子、回购条约、短期政府债券等货币市 场用具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资居品；为对 冲汇率风险，不错投资于外汇远期合约、外汇互换条约、利率期权、期货等经中国证监会认 可的境应酬易所上市交易的金融繁衍用具；    针对境内市集，本基金的投资范围包括境内具有雅致流动性的金融用具，包括债券（包 括国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、公设备行的次级债、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款以及 法律法则或中国证监会许可的其他金融用具。    本基金的投资组合比例为：投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中 投资于追踪印度市集的联系基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交易日日终在扣 除应缴纳的交易保证金后，捏有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    追踪印度市集的联系基金包括追踪印度市集股票指数的基金（包括 ETF），或功绩相比 基准 80%以上基于印度市集股票指数的基金（包括 ETF）。    当法律法则或监管机构允许基金投资于商品期货或其它品种时，基金管制东谈主在履行稳当 轨范后，不错将其纳入投资范围。如法律法则或中国证监会变更上述比例限制的，基金管制 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行联系轨范后，可相应治愈本基金的投资比例端正。    A、投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于追踪印度市集的相 关基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；追踪印度市集的联系基金包括追踪印度市集股 票指数的基金（包括 ETF）              ，或功绩相比基准 80%以上基于印度市集股票指数的基金（包括 ETF）。    B、每个交易日日终在扣除应缴纳的交易保证金后，捏有现款或到期日在一年以内的政 府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，                    ，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。    C、本基金管制东谈主管制的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期的依期灵通基 金)捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得进步该上市公司可畅通股票的 15%；本基金 管制东谈主管制的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得进步该上市公司可流 通股票的 30%；透顶按照议论指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认 定的特殊投资组合可不受前述比例限制。    D、本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得进步该基金资产净值的 15%。针对境 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 内投资，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管制东谈主之外的因素致使 基金不相宜前款所端正比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   E、基金总资产不得进步基金净资产的 140%；   F、本基金的境外投资应撤职以下限制：   （1）每只境外基金投资比例不进步本基金资产净值的 20％。本基金投资境外伞型基金 的，该伞型基金应当视为一只基金。   （2）本基金不得投资于以下基金：                        ；   （3）本基金捏有团结家银行的进款不得进步基金资产净值的 20%，其中银行应当是中 资交易银行在境外缔造的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会认同的信用评级机构 评级的境外银行，但存放于境表里托管账户的进款不错不受上述限制。   （4）本基金捏有团结机构（政府、国际金融组织除外）刊行的证券市值不得进步基金 资产净值的 10%。   （5）本基金捏有与中国证监会签署双边监管互助包涵备忘录国度或地区之外的其他国 家或地区证券市集挂牌交易的证券资产不得进步基金资产净值的 10%，其中捏有任一国度或 地区市集的证券资产不得进步基金资产净值的 3%。   （6）基金不得购买证券用于欺压或影响刊行该证券的机构或其管制层。本基金管制东谈主 管制的全部基金不得捏有团结机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。团结机构境表里上 市的总股本应当合并打算，同期应当一并打算全球存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证 券，并假定对捏有的股本权证欺骗调换。   （7）本基金捏有非流动性资产市值不得进步基金资产净值的 10%。该非流动性资产是 指法律或基金合同端正的畅通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金捏有任何一只境外基金，不得进步该境外基金总份 额的 20％。   （9）为应付赎回、交易计帐等临时用途借入现款的比例不得进步基金资产净值的 10%；   （10）本基金不错参与证券假贷交易，况且应当顺服下列端正： 机构评级。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                   更新的招募讲解书 一朝借方负约，本基金根据条约和议论法律有权保留和处置担保物以知足索赔需要。   ① 现款；   ② 进款解释；   ③ 交易单子；   ④ 政府债券；   ⑤ 中资交易银行或由不低于中国证监会认同的信用评级机构评级的境外金融机构（作 为交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可销毁信用证。 任一或整个已借出的证券。   （11）金融繁衍品投资   本基金投资繁衍品应当仅限于投资组合避险或灵验管制，不得用于投契或放大交易，同 时应当严格顺服下列端正： 繁衍品支付的脱手用度的总额不得高于基金资产净值的 10％。   ① 整个参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有不低于中国证监会认同的信 用评级机构评级；   ② 交易敌手方应当至少每个作事日对交易进行估值，况且本基金可在职何时候以公允 价值隔隔绝易；   ③ 任一交易敌手方的市值计价敞口不得进步基金资产净值的 20%。 生品头寸及风险分析年度讨教。   （12）基金不错根据正常市集成例参与正回购交易、逆回购交易，况且应当顺服下列规 定： 用评级机构信用评级。 售出证券市值的 102％。一朝买方负约，本基金根据条约和议论法律有权保留或处置卖出收 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                  更新的招募讲解书 益以知足索赔需要。 红。 值不低于支付现款的 102％。一朝卖方负约，本基金根据条约和议论法律有权保留或处置已 购入证券以知足索赔需要。 使命。   （13）基金参与证券假贷交易、正回购交易，整个已借出而未归赵证券总市值或整个已 售出而未回购证券总市值均不得进步基金总资产的 50％。本项比例限制打算，基金因参与 证券假贷交易、正回购交易而捏有的担保物、现款不得计入基金总资产。   （14）中国法律法则及中国证监会端正的其他限制。   G、本基金的境内投资应撤职以下限制：   （1）本基金捏有一家公司的证券，其市值不进步基金资产净值的 10％；   （2）本基金管制东谈主管制的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证券的 10％， 透顶按照议论指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目端正的比例限制；   （3）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支捏证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10％；   （4）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （5）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得进步该资产支捏 证券规模的 10％；   （6）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支捏证券，不得 进步其种种资产支捏证券推测规模的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用品级下落、不再相宜投资圭臬，应在评级讨教发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （8）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （10）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 资不相宜上述第 F（除第（2）项外）项端正投资比例的，基金管制东谈主应当在 30 个交易日内 进行治愈，但中国证监会端正的特殊情形除外。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投 资不相宜上述第 A、E、G（除第（7）                   、（9）项外）项端正投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交易日内进行治愈，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。法律法则或监管部门另有端正的，从 其端正。   （1）为爱护基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径： 得进步基金资产净值的 10%；   基金管制东谈主不错运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、执行欺压东谈主 或者与其有其他紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易，应当相宜基金的投资标的和投资策略，撤职基金份额捏有东谈主利益优先原则，防 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱扩充。联系交易必 须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与败露。由于基金管制东谈主向基金托管东谈主提供 的数据不准确、不足时，导致监管讨教数据不准确，由基金管制东谈主承担相应使命。紧要关联 交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事 会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   上述谢却步履的设定依据为基金合同收效时法律法则及监管机关的要求，如果法律法则 或监管机关对上述组合限制、谢却步履进行治愈的，基金管制东谈主在履行稳当轨范后将按照调 整后的端正扩充，不需经基金份额捏有东谈主大会审议。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定的投资谢却步履和投资组合比例限制进行 变更的，以变更后的端正为准，本基金可根据法律法则及监管政策要求相应治愈谢却步履和 投资比例限制端正，不需经基金份额捏有东谈主大会审议。法律法则或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，基金管制东谈主在履行稳当轨范后，则本基金投资不再受联系限制，不需要经 基金份额捏有东谈主大会审议。   （二）基金托管东谈主根据议论法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金管制东谈主选拔 进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金管制东谈主应根据法律法则的端正及《基金 合同》的约定，确定相宜条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否相宜议论端正进行监督。对于不相宜端正的银 行进款，基金托管东谈主不错拒却扩充，并文告基金管制东谈主。   本基金投资于有固依期限银行进款的比例，不得进步基金资产净值的 30%，但投资于有 进款期限，根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托管 东谈主经历的团结交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例推测不得进步 20%，投 资于不具有基金托管东谈主经历的团结交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例合 计不得进步 5%。   议论法律法则或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金管制东谈主履行稳当轨范 后，可相应治愈投资组合限制的端正。 位职责、风险欺压步履和监察稽核轨制，切实注意议论风险。基金托管东谈主负责对本基金银行 依期进款业务的监督与核查，审查、复核联系条约、账户尊府、投资指示、进款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。   （1）基金管制东谈主负责欺压信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银 行的支付本领等触及到进款银行选拔方面的风险。因选拔进款银行不当形成基金财产损失的， 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 由基金管制东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担任何使命。   （2）基金管制东谈主负责欺压流动性风险，并承担因欺压不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金管制东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不可知足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金管制东谈主须加强里面风险欺压轨制的建立。如因基金管制东谈主职工职务步履导致 基金财产受到损失的，需由基金管制东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格顺服《基金法》                                     、《运作 办法》等议论法律法则，以及国度议论账户管制、利率管制、支付结算等的各项端正。   （三）基金投资银行进款条约的坚硬、账户开设与管制、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金管制东谈主应与相宜经历的进款银行总行或其授权分行坚硬《基金进款业务总体 互助条约》     （以下简称《总体互助条约》），确定《进款条约书》的情势范本。                                  《总体互助条约》 和《进款条约书》的情势范本由基金托管东谈主与基金管制东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据联系法则和本条约对《总体互助条约》和《进款条约书》的内容 进行复核，审查进款银行经历等。   （3）基金管制东谈主应在《进款条约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方 式、邮寄地址、议论东谈主和议论电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的证据及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上 门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金管制东谈主应在《进款条约书》中端正，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《进款条约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切使命。   （6）基金管制东谈主应在《进款条约书》中端正，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，基金管制东谈主应实时书面文告进款行，书面文告应加盖基金托管东谈主预留印鉴。存 款分支机构应实时就变更事项向基金管制东谈主、基金托管东谈主出具肃肃书面证据书。变更文告的 送达方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东谈主的指定议论东谈主变更，应实时加 盖公章书面文告对方。   （7）基金管制东谈主应在《进款条约书》中端正，因依期进款产生的存单不得被质押或以 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书 任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管制东谈主应当依据基金管制东谈主与进款银行坚硬的《总 体互助条约》、       《进款条约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主援救和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管制东谈主应在 《进款条约书》中端正，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证（下 称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证据或到期支款的灵验凭证，且对应每笔进款仅 能开具惟一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的管帐主管传真一份进款凭 证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金 托管东谈主指定议论东谈主；若进款银行分支机构代为援救进款凭证的，由进款银行分支机构指定会 计主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东谈主向进款银行建议补办肯求，基金管制东谈主应 督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付至托管东谈主，原进款 凭证自动作废。   （3）账目查对   每个作事日，基金管制东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金管制东谈主应在《进款条约书》中端正，对于存期进步 3 个月的依期进款，进款银行应 于每季末后 5 个作事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单形成 的资金被挪用、盗取的使命由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至 基金托管东谈主指定议论东谈主。   （4）到期兑付   基金管制东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话揣度。进款到期前基金 管制东谈主与进款银行证据进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基金管制东谈主与存 款银行接洽进款到账时辰及利息补付事宜。基金管制东谈主应将接洽结果奉告基金托管东谈主，基金 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                 更新的招募讲解书 托管东谈主收妥进款本息确当日文告基金管制东谈主。   基金管制东谈主应在《进款条约书》中端正，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立 即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具联系解释文献后，与 进款银行指定管帐主管电话证据后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账 户。如果进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个作事日支付，进款银行需 按原条约约定利率和执行宽限天数支付宽限利息。   如果在进款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管制的需要等原因， 基金管制东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管制东谈主与进款银行坚硬的《进款条约书》扩充。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主在进行进款投资时有违背议论法律法则的端正及《基金合同》 的约定的步履，应实时以书面情势文告基金管制东谈主在 10 个作事日内纠正。基金管制东谈主对基 金托管东谈主文告的违纪事项未能在 10 个作事日内纠正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。基 金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违纪步履，应立即讨教中国证监会，同期文告基金管制东谈主在 由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金托管东谈主根据议论法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金管制东谈主参与 银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律法 规及行业圭臬的、经介怀选拔的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单并约定各交易 敌手所适用的交易结算方式。基金管制东谈主有使命确保实时将更新后的交易敌手名单发送给基 金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金管制东谈主承担。基金管制东谈主应严格按照交易敌手名单 的范围在银行间债券市集选拔交易敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行 间债券市集交易敌手名单进行交易。在基金存续期间基金管制东谈主不错治愈交易敌手名单，但 应将治愈结果至少提前一个作事日书面文告基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管 理东谈主根据市集需要临时治愈银行间债券交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主讲解理 由，并在与交易敌手发生交易前 3 个交易日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金管制东谈主负责对交易敌手的资信欺压，按银行间债券市集的交易王法进行交易，并负 责惩办因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交易敌手在基金管制东谈主确定 的时辰内仍未承担负约使命过火他联系法律使命的，基金管制东谈主不错对相应损失先行赐与承 担，然后再向联系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的交易敌手进行交易时，基 金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨使命。   （五）本基金投资境内畅通受限证券，应顺服议论监管端正。 市公司证券刊行管制办法》范例的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时 明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布紧要音问或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅通受限证券。基金投资畅通受限证券，还应遵 守《对于基金投资非公设备行股票等畅通受限证券议论问题的文告》等议论法律法则端正。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公设备行证券，且限于由中国证券登记结算有限 使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间市集计帐所股份有限公司负责登记和存 管的，并可在证券交易所或世界银行间债券市集交易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公设备行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 事会批准的议论基金投资畅通受限证券的投资决策过程、风险欺压轨制。基金投资非公设备 行股票，基金管制东谈主还应提供基金管制东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述尊府应包 括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投资比例欺压情况。   基金管制东谈主应至少于初度扩充投资指示之前两个作事日将上述尊府书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有有余的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述尊府后两个作事日内， 以书面或其他两边认同的方式证据收到上述尊府。   基金管制东谈主对本基金投资畅通受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险采选积极有 效的步履，在合理的时辰内灵验惩办基金运作的流动性问题。如因基金无数赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫瘠时，基金管制东谈主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担整个损失。对本基金因投资畅通受限证券导致的流动性风险，以及账户中无 足额现款确保基金支付结算形成的风险和损失，由管制东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担任何 使命。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时辰等。基金管制 东谈主应保证上述信息的真实、准确、完好意思、灵验，并应至少于拟扩充投资指示前两个作事日将 上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有有余的时辰进行审核。   由于基金管制东谈主未实时提供议论证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无法审核认 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担使命。 证券的步履。如发现基金管制东谈主违背了《基金合同》                       、《托管条约》以过火他联系法律法则的 议论端正，应实时文告基金管制东谈主，并申诉中国证监会，同期采选合理步履保护基金投资东谈主 的利益。基金托管东谈主有权对基金管制东谈主的犯警、违纪以及违背《基金合同》                                 、《托管条约》的 投资指示不予扩充，独立即文告基金管制东谈主纠正，基金管制东谈主不予纠正或已代表基金签署合 同不得不扩充时，基金托管东谈主应向中国证监会讨教。 败露所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金托管东谈主根据议论法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、种种基金份额的基金份额净值打算、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、联系信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违背法律法则、 《基金合同》和本托管条约的端正，应实时以电话、邮件或书面指示等方式文告基金管制东谈主 限期纠正。 基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到文告 后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面文告，基金管制东谈主应以书面情势给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，讲解违纪原因及纠正期限。在上述规 依期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对 基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。   （八）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托管 条约对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的指示，基金管制东谈主应在端正 时辰内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、 基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督讨教的事项，基金管制东谈主应积极 配合提供联统统据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交易轨范仍是收效的指示违背法律、行政法则 和其他议论端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金管制东谈主实时纠正，由此形成 的损失由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文告义务后，赐与免责。   （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违纪步履，应实时讨教中国证监会，同期文告 基金管制东谈主限期纠正。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）               更新的招募讲解书 全援救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管制东谈主计 算的基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理计帐交收、相 关信息败露和监督基金投资运作等步履。 当事理未扩充或无故蔓延扩充基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背法律法则、 《基金合同》及本托管条约议论端正时，应实时以书面情势文告基金托管东谈主限期纠正，基金 托管东谈主收到书面文告后应不才一作事日前实时查对并以书面情势对基金管制东谈主发出回函，说 明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期内，基金管制东谈主有权随时对 文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金管制东谈主发出的书面指示，在端正时辰内恢复基金 管制东谈主并改正，就基金管制东谈主的疑义进行解释或举证；提交联系尊府以供基金管制东谈主核查托 管财产的完好意思性和真实性。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讨教中国证监会。   四、基金财产的援救   （一）基金财产援救的原则 外托管东谈主根据基金财产所在地法律法则、证券交易所王法、市集成例以过火与基金托管东谈主签 订的次托管条约为本基金在境外开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。 未经基金管制东谈主的正直指示，不得自走运用、刑事使命、分派基金的任何财产。不属于基金托管 东谈主执行灵验欺压下的资产及什物证券等在基金托管东谈主援救期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不 承担由此产生的使命。 期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时文告基 金管制东谈主，基金管制东谈主应自行负责向议论当事东谈主追偿基金财产的损失。 资产，或交由交易银行、期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于期货 保证金账户内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该机构会员单元等本条约当 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                更新的招募讲解书 事东谈主外第三方的诓骗、武断、舛误或歇业等原因给基金资产形成的损失等不承担使命。 第三方机构履行。 基金财产为我方或第三方谋取利益，违背此义务所得利益归于基金财产，由此形成的平直损 失由基金托管东谈主承担，该等使命包括但不限于规复基金财产的原状、承担因此所引起的平直 损失的抵偿使命。 利，包括但不限于典质、质押、留置等，基金托管东谈主将尽交易上的合理努力确保境外托管东谈主 不得在职何托管资产上缔造任何担保权利，包括但不限于典质、质押、留置等，但根据议论 适用法律的端正而产生的担保权利除外； 配托管证券；   （二）基金召募期间及召募资金的验资 捏有东谈主东谈主数相宜基金合同过火他议论端正后，基金管制东谈主应将属于基金财产的全部资金划入 基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在端正时辰内，聘用具有从事证券联系业务资 格的管帐师事务所进行验资，出具验资讨教。出具的验资讨教由参加验资的 2 名或 2 名以上 中国注册管帐师署名方为灵验。 事宜。   （三）基金资金账户的开立和管制 基金的银行进款，并根据基金管制东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应为“工银瑞信印 度市集证券投资基金（LOF）”，预留印鉴为基金托管东谈主钤记。 金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行径。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书 所或登记结算机构的业务王法开立证券账户。 金管制东谈主以及各自寄托代理东谈主均不得私行出借转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。 的管制和运用由基金管制东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐作事，基 金管制东谈主应赐与积极协助。结算备付金、客户结算保证金、交收价差保证金等的收取按照中 国证券登记结算有限使命公司的端正扩充。基金证券账户的开立和管制应相宜账户所在国或 地区议论法律的端正。 的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按议论端正开立、使用并管制；若无联系端正， 则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的端正扩充。   （五）债券托管账户的开设和管制   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和银 行间市集计帐所股份有限公司的议论端正，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。债券托管账户的开立和管制应相宜账 户所在国或地区议论法律的端正。   （六）其他账户的开立和管制 管东谈主按照端正开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管制东谈主应以书 面情势将期货公司提供的期货保证金账户的脱手资金密码和保证金监控中心的登录用户名 及密码奉告基金托管东谈主。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由基金管制东谈主进行，重置 后务必实时文告托管东谈主。   基金托管东谈主和基金管制东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需尊府。基金管制东谈主保 证所提供的账户开户材料的真实性和灵验性，且在联系尊府变更后实时将变更的尊府提供给 基金托管东谈主。 基金合同的端正，由基金托管东谈主或境外托管东谈主负责开立，基金管制东谈主应提供必要的协助。新 账户按议论王法使用并管制。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                      更新的招募讲解书 从其端正办理。   （七）基金财产投资的议论有价凭证等的援救   基金财产投资的议论什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主过火境外托管东谈主的援救 库。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主过火境外托管东谈主根据基金管制东谈主的指 令办理。基金托管东谈主对基金托管东谈主过火境外托管东谈主之外机构执行灵验欺压的什物证券不承担 援救使命，如该等什物证券发生毁损、灭失等任何损失的，托管东谈主不承担使命。   （七）证券登记 益整个东谈主(beneficial owner)的方式捏有基金财产中的整个证券。 和尽交易上的合理努力确保其境外托管东谈主在其账目和记录中单独潜入列记证券不属于境外 托管东谈主，非论证券以何东谈主的口头登记。而且，若证券由基金托管东谈主、境外托管东谈主以无记名方 式执行捏有，要乞降确保其境外托管东谈主将这些证券和基金托管东谈主、其境外托管东谈主自有的资产、 任何其他东谈主的资产差异孤苦存放。 东谈主将不保证其或其境外托管东谈主所经受基金财产中的证券的整个权、正当性或真实性（包括是 否以雅致情势转让）过火他遵循流毒。基金管制东谈主、基金托管东谈主不合境外托管东谈主依据当地法 律法则、证券、期货交易所王法、市集成例的当作或不当作承担使命。 东谈主捏有，但须顺服统率该系统运营的王法、条例和条件。 捏有的证券除外)应按本条约约定登记。 的紧要篡改文告基金管制东谈主，并应基金管制东谈主要求将这些市集发生的事件或成例变化文告基 金管制东谈主。若基金管制东谈主要求篡改本条约约定的证券登记方式，基金托管东谈主过火境外托管东谈主 应就此赐与充分派合。   （八）与基金财产议论的紧要合同的援救   由基金管制东谈主代表基金签署的、与基金财产议论的紧要合同的原件差异由基金管制东谈主、 基金托管东谈主援救。除本条约另有端正外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产议论的紧要 合同应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份本来的原件。除本条约另有约定外，基 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）                   更新的招募讲解书 金管制东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个作事日内将正 本送达基金托管东谈主处。因基金管制东谈主发送的合同传真件与过后送达的合同原件不一致所形成 的后果，由基金管制东谈主负责。紧要合同的援救期限为基金合同隔绝后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金管制东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真件与 基金管制东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值打算和管帐核算   基金资产的净值打算和管帐核算按照联系的法律法则进行，基金管制东谈主不错寄托第三方 机构完成。基金托管东谈主可寄托境外托管东谈主完成。   （一）基金资产净值的打算和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。种种基金份额净值是指该类基 金资产净值除以该类基金份额总额后的价值。东谈主民币基金份额净值打算精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入；好意思元基金份额净值打算精准到 0.0001 好意思元，少许点后第 5 位四 舍五入。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东谈主每个估值日打算基金资产净值、基金份额净值、基金份额参考净值（如有）                                        ， 经基金托管东谈主复核，按端正公告。   基金管制东谈主应于每个估值日对上一估值日的基金资产估值。但基金管制东谈主根据法律法则 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金日常估值由基金管制东谈主和基金托管东谈主一同进行。基 金管制东谈主将估值结果以书面情势或两边认同的其他方式发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金管制东谈主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期进 行。 本基金的基金管帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金议论的管帐问题，如经联系 各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致认识的，按照基金管制东谈主对基金资产净值的 打算结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金管制东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值舛讹的处理方式   基金管制东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值舛讹。   （四）基金管帐核算 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）              更新的招募讲解书   按国度议论部门端正的管帐轨制扩充。   （五）基金账册的建立   基金管制东谈主或其寄托的第三方机构和基金托管东谈主或其寄托的境外托管东谈主在《基金合同》 收效后，应按照两边约定的团结记账方法和管帐处理原则，差异独随即设立、登记和援救本 基金的账册，对子系各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。   （六）管帐数据和财务办法的查对   基金管制东谈主或其寄托的第三方机构和基金托管东谈主或其寄托的境外托管东谈主应依期就管帐 数据和财务办法进行查对。如发现有在不符，两边应实时查明原因并纠正。   （七）基金财务报表和依期讨教的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管制东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时文告基金管制东谈主共同查出原因，进行治愈，直至两边数据透顶一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在季度结果之日起 15 个作事日内完成基金季度讨教的编 制及复核；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期讨教的编制及复核；在每年结果之日 起三个月内完成基金年度讨教的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存 在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行治愈，治愈以国度议论端正为准。 基金年度讨教中的财务管帐讨教应当经过具有证券、期货联系业务经历的管帐师事务所审计。 基金合同收效不足两个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度讨教、中期讨教或者年度讨教。   （八）在有需要时，基金管制东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金功绩相比基准的基础数 据和编制结果。   六、基金份额捏有东谈主名册的援救   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号、证件号码和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和援救，基金管制东谈主和基金 托管东谈主应差异援救基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善援救，则按联系 法律法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期讨教和年度讨教前，基金管制东谈主应将议论尊府送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完好意思性。基金管制东谈主和托管 东谈主不得将所援救的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺服隐秘义 务。 工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）             更新的招募讲解书   七、争议惩办方式   各方当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约议论的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁 王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，除非 仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，赓续忠实、勤恳、尽责地履行基金 合同和本托管条约端正的义务，爱护基金份额捏有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（不含港澳台地区法律）统率。   八、托管条约的修改与隔绝   （一）托管条约的修改轨范   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的端正有任何打破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约隔绝的情形 个月内无其他稳当的托管机构相连其原有权利义务； 个月内无其他稳当的基金管制公司相连其原有权利义务；   注：本基金信息败露事项以法律法则端正及基金合同“第十九部分 基金的信息败露” 约定的内容为准。

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